Как рассчитать ипотеку в Дом.РФ: онлайн калькулятор, условия, ставки

Покупка жилья с привлечением заемных средств – шаг важный и ответственный. Учитывая, что ипотека выдается в среднем на 10-15 лет, выбор банка-кредитора является ключевым фактором успешного долгосрочного сотрудничества. Дом РФ удовлетворяет всем необходимым требованиям, отличается от конкурентов выгодными процентными ставками, имеет множество положительных отзывов от клиентов. Помимо этого, в кредитной организации представлено много различных программ для разных категорий клиентов. Рассчитать ипотеку Дом РФ можно с помощью нашего калькулятора. В сегодняшнем посте узнаем основные параметры предоставления кредита, сравним их с аналогичными предложениями других банков.

Условия ипотеки в ДОМ.РФ

Дом РФ рассчитать ипотеку онлайн

Дом РФ специализируется на выдаче ипотечных кредитов. Этот банк в июле 2019 разработал стандарты кредитования, которые делают всю процедуру получения ссуды более понятной и безопасной для заемщика. Помимо этого, Дом РФ принимает участие во всех государственных программах. В таблице представлена информация об основных доступных в этом банке займах.

Помимо этих кредитных продуктов, через дочерние компании Дом РФ в различных субъектах Федерации осуществляется реализация местных региональных проектов поддержки. Стоимость кредита для каждого региона разная, средняя ставка составляет 7,5%.

Важно! Если заемщик отказывается от оформления личного страхования, к базовой стоимости добавляется 0,7%.

Для жителей Дальнего Востока и Иркутской области действует специальная ставка по семейной ипотеке – 5%. Об этом мы писали ранее.

Также, чтобы правильно рассчитать ипотеку Дом РФ, следует учитывать надбавки и дисконты, применяемые кредитной организацией.

Скидки:

  1. Минус 0,25 на приобретение строящейся квартиры если в семье воспитываются три и более детей.
  2. Минус 0,2 для участников зарплатного проекта банка.
  3. Минус 2 процента при выборе объекта из базы Дом РФ.
  4. Минус 0,1 для клиентов, использующих услугу электронной регистрации сделки.

Надбавки:

  1. Плюс 0,7 в случае отказа от страхования жизни. Выбрать, рассчитать и оформить онлайн оптимальный вариант финансовой защиты ссуды Дом РФ поможет один из наших предыдущих постов.
  2. Для целевой ипотеки плюс 4 до момента подтверждения целевого использования суммы кредита.
  3. Плюс два процента на период регистрации обременения в пользу Дом РФ.
  4. Плюс 0,5 если заем выдается по сокращенному комплекту документов.
  5. Плюс 1 по программе покупки места в паркинге.

Есть возможность применения плавающей процентной ставки. Ее можно заново рассчитать раз в квартал. Величина в 2019 году составляет в районе 9,7% годовых. Зависит от индекса цен и рыночной обстановки. Плавающая ставка позволяет заемщику выплачивать долг исходя из текущей экономической ситуации в стране.

Общие условия и специальные программы

Получить заем в Дом РФ возможно на срок до 30 лет. Максимальная сумма займа составляет 30 000 000. Есть возможность применения материнского сертификата.

Действуют две специальные программы – рефинансирование ипотеки, выданной на покупку объектов Urban Group и объекты компании СУ-155. Оба этих застройщика находятся на стадии банкротства. Дом РФ финансирует строительство объектов СУ 155. В рамках поддержки клиентов этих компаний для купивших квартиру в Urban Group есть возможность рефинансировать долг в Дом РФ по ставке 9,7%.

Что касается объектов СУ-155, заемщики могут купить объекты, используя льготные параметры кредитования – максимальный срок 30 лет, сумма – до 30 000 000, стоимость – 9,5%.

Важно! Дом РФ является новым собственником всех недостроенных объектов СУ-155. Договоры заключаются в соответствии с требованиями 214-ФЗ. Также в рамках этой программы возможно использовать материнский сертификат как первоначальный взнос или для погашения части обязательств.

Далее подробнее остановимся на том, как можно рассчитать ипотеку Дом РФ.

Ипотечный калькулятор

Сумма кредита
Тип платежей
Процентная ставка, %
Материнский капитал

Дата выдачи
Срок кредита

Досрочные погашения

Дата Тип Сумма/ставка

Расчет с использованием ипотечного калькулятора позволяет получить достаточно точные результаты, учесть все параметры.

Рассмотрим подробнее, как провести рассчитать ежемесячный платеж по ссуде в Дом РФ с помощью калькулятора нашего портала.

  • В поле «Сумма кредита» вводится предполагаемый размер займа. Чтобы понять, сколько необходимо взять в ипотеку, следует от стоимости квартиры отнять размер первоначального взноса. При этом следует учитывать требования Дом РФ к его минимальной величине.
  • В поле «Процентная ставка» вводится стоимость кредита с учетом скидок, надбавок. Узнать примерную стоимость возможно сопоставив данные из таблицы, приведенной выше и действующими возможными изменениями ставки в зависимости от обстоятельств.
  • Есть возможность рассчитать сумму ипотеки Дом РФ с учетом номинала материнского капитала. Для этого в соответствующем поле следует поставить отметку и вписать сумму, которая будет использована.
  • Срок кредита можно вписать исходя из предусмотренного банком.

Конечный результат позволит узнать размер необходимой ежемесячной платы с учетом ставки, суммы и срока и подобрать оптимальный вариант.

Важно! С помощью калькулятора портала возможно рассчитать предварительный платеж, максимально близкий к тому, который будет установлен. Окончательная сумма будет известна после одобрения Дом РФ заявки на ипотеку с учетом всех надбавок, дисконтов и личных данных заемщика.

Далее рассмотрим условия по аналогичным программам в других кредитных организациях.

Условия ипотеки в других банках

Разные кредитные организации предлагают приблизительно одинаковые условия. Это связано с тем, что стоимость ипотеки напрямую связана с величиной ключевой ставки Центрального банка. Однако детали займов, дополнительные возможные опции, требования к заемщикам, политика банка в целом отличаются. Например, Дом РФ применят повышение ставки на 0,7 пункта в случае отказа заемщика от финансовой защиты жизни и здоровья, а Сбербанк при прочих равных условиях увеличивает ставку на 1 %. Калькулятор портала универсален. Он позволит рассчитать ипотеку любой кредитной организации при условии, что известны основные параметры.

Прежде чем принять окончательное решение, следует изучить все возможные предложения. В этом поможет информация, представленная ниже.

Вторичное жилье:

БанкБазовая ставка, %ПВ, %Стаж, месВозраст, лет
Сбербанк9,215621-75
ВТБ9,815321-65
Райффайзенбанк8,9915321-65
Газпромбанк9.220621-60
Росбанк10.7415220-65
Россельхозбанк9.115621-65
Абсалют банк10.7515321-65
Промсвязьбанк9.820421-65
Дом.РФ9.415321-65
Уралсиб9.4910318-65
Ак Барс9.210318-70
Транскапиталбанк9.4920321-75
ФК Открытие9.215318-65
Связь-банк9.315421-65
Запсибкомбанк9.810621-65
Металлинвестбанк910418-65
Банк Зенит9,515421-65
СМП банк9,515621-65
Юникредитбанк9,420621-65
Альфабанк9,1915620-64

Новостройки:

БанкСтавка, %ПВ, %Стаж, летВозраст, лет
Сбербанк9,315621-75
ВТБ9,815321-65
Райффайзенбанк8,9915321-65
Газпромбанк9,220621-65
Росбанк10,7415220-65
Россельхозбанк920621-65
Абсалют банк10,7515321-65
Промсвязьбанк9,1515421-65
ДОМ.РФ8,915321-65
Уралсиб9,4910318-65
Ак Барс9,210318-70
Транскапиталбанк9,4920321-75
ФК Открытие8,815318-65
Связь-банк9,215421-65
Запсибкомбанк9,815621-65
Металлинвестбанк9,110418-65
Банк Зенит9,520421-65
СМП банк10,9915621-65
Альфабанк9,2915620-64
Юникредит банк9,420621-65

Семейная ипотека:

БанкКредитование новостройкиПерекредитованиеЛимит, млн. рубПроцентная ставка
АО Дом.РФ и АО «Банк ДОМ.РФ»ДаДа22 2404.9
ПАО РОСБАНКДаДа8 06210.74
ВТБДаДа106 7265
АбсалютбанкДаДа46 5864.99
МеталлинвестбанкДаДа3 2024,8
СбербанкДаНет171 2055
ГазпромбанкДаДа22 0064,9
РоссельхозДаДа20 1454,7
ПромсвязьбанкДаНет14 8354,5
ОткрытиеНетНет14 5787,95
РайффайзенДаДа12 8074,99
ВозрождениеДаДа12 1354.5
Банк РоссияНетНет9 2859,8
СовкомбанкДаНет8 5385.9
ТранскапиталбанкДаДа7 6284,9
Ак БарсДаДа6 9804,5
Инвестиционный Торговый БанкДаДа5 1364.9
ЗапсибкомбанкДаДа4 9375
УралсибДаНет4 7174.9
Центр-инвестДаДа4 6694,5
ЮниКредит БанкДаДа4 2696
Кошелев БанкДаНет3 2026
СнежинскийДаДа3 2026
Кубань КредитДаДа3 2025
Прио ВнешторгбанкНетНет3 2026
РНКБДаДа3 2026
СМПНетНет3 20210,99
Актив БанкДаНет3 2026
ТатсоцбанкНетНет3 2028,1
Банк РусьНетДа3 1489,4
ЗенитДаНет3 1484,9
АверсДаДа3 1485
Курский промышленный банкДаДа3 1486
Банк Санкт-ПетербургДаНет3 1486
Оренбургский банк развития промышленностиНетНет3 0959,55
Дальневосточный банкДаДа3 0955
СургутнефтегазбанкДаНет3 0955
Уральский Финансовый дом "Клюква"ДаНет3 0956
СевергазбанкДаДа3 0954,85
ПАО «МИнБанк»ДаДа3 0956
ЭнергобанкДаНет2 9885
Банк КузнецкийДаНет2 9886
Всероссийский банк развития регионовДаДа2 9884.9
ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»ДаДа2 9887
ПАО «НИКО-БАНК»ДаДа2 9885

Плюсы и минусы ипотеки в Дом.РФ

Ипотека Дом РФ имеет положительные и отрицательные моменты.

Плюсы:

  • Большой выбор программ кредитования, в том числе и с государственной поддержкой.
  • Наличие у банка собственных объектов недвижимости, которые можно приобрести по льготным условиям.
  • Специальный проект по рефинансированию ипотеки на жилые комплексы Urban Group.
  • Низкие процентные ставки.
  • Самая низкая по рынку надбавка за отказ от личной финансовой защиты.
  • Большая максимально возможная сумма кредита.
  • Длительный максимальный срок.
  • Возможность рассчитать ссуду в режиме онлайн.
  • Участие в региональных проектах.

Минусы:

  • Долгие сроки принятия решения.
  • Повышенные требования к заемщикам.

Дом РФ имеет хорошую репутацию, положительные отзывы клиентов. Большое количество программ позволяет удовлетворить потребности большинства социальных групп.

Если информация была полезной, поделитесь ею с друзьями в социальных сетях. Будем благодарны за лайк! Также всегда на связи дежурный юрист портала.

Вам может быть интересно: ипотека Дом РФ для многодетных.

Ссылка на основную публикацию