Ипотека Россельхозбанка представлена десятью программами. Далее подробные условия и ставки на сегодняшний день, главные требования к заемщику, онлайн-калькулятор для расчета ежемесячных платежей, основной порядок и все нюансы оформления, плюсы и минусы ипотеки в Россельхозбанке и честные отзывы клиентов.

Условия и ставки

По всем программам указана минимальная процентная ставка. Выбрав интересующую графу из списка, можно узнать подробную информацию по каждой программе.

Васюкович Артем
Эксперт по ипотеке. В кредитовании с 2005 года. Главный редактор IPOTEKAVED.RU
Если вам нужно подать заявку на ипотеку в Россельхозбанк, то лучше это сделать онлайн через наш сайт. Так вы сможете получить больше шансов на одобрение и дополнительные скидки к ставке.

Ипотечное жилищное кредитование

В рамках данной программы можно приобрести недвижимость на первичном и вторичном рынке жилья.

Условия по ипотеке в Россельхозбанке на готовое жилье с вторичного рынка и на новостройки на сегодня:

Что можно приобрести·        Квартира на первичном и вторичном рынке.

·        Тайнхаус, в том числе с земельным участком на первичном и вторичном рынке.

·        Готовые и строящееся апартаменты.

·        Земельный участок.

·        Жилой дом и земельный участок на первичном и вторичном рынке.

Минимальная сумма·        100 000.
Максимальная·        60 000 000 – квартира или Таун-хаус.

·        20 000 000 – апартаменты, дом и земля.

Ставка·         10.9% – базовая ;

·         9.7% – минимум с учетом скидок.

Срок30 лет
Первоначальный взнос·         от 15%.

·         От 10% – для молодых семей до 35 лет на готовое жилье.

Страховка жизни·         При отказе +1%

Надбавки и скидки

Плюсы и минусы
0.5% - ПВ менее 20%
0.7% - при сумме более 7 млн.
0.05% - молодая семья до 35 лет

 

30%
лет
мес
%
Да
Нет

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

Рефинансирование ипотеки

Рефинансирование ипотеки в Россельхозбанке – это возможность снизить ставку по действующей ипотеке за счет её перекредитования. Распространяется только на кредиты стороннего банка.

Условия рефинансирования ипотеки в Россельхозбанке на сегодня:

Цели рефинансирования:·        На покупку готового жилья;

·        Дом или таун-хаус с земельным участком.

·        Рефинансирование.

Минимальная сумма·        100 000.
Максимальная·        20 000 000 – при залоге квартиры в Москве,

·        15 000 000 – Санкт-Петербурге.

·        10 000 000 – МО.

·        10 000 000 – при залоге жилого дома или таун-хауса в Москве, МО и Санкт-Петербурга.

Но не более 80% при залоге квартиры или таунхауса и 75% от стоимости дома с земельным участком.

Ставка·         10.3% – базовая.
Срок действия ипотеки·         6 месяцев – если ипотека без просрочек.

·         12 месяцев – в остальных случаях.

Срок30 лет
Страховка жизни·         При отказе +1%
Васюкович Артем
Эксперт по ипотеке. В кредитовании с 2005 года. Главный редактор IPOTEKAVED.RU
Важно! В Россельхозбанке рефинансирование возможно также в рамках семейной ипотеки. По данной программе ставка получается ниже.
Остаток задол-ти
Остаток срока
лет
мес
лет
мес
Текущая ставка
%
%
Тип платежей
Да
Нет
Да
Нет
Рассчитать
Новый график платежей
Текущий платеж
0 руб.
Текущая переплата
0 руб.
Платеж после рефинансирования
0 руб.
0 руб.
Переплата после рефинансирования
0 руб.
0 руб.

Семейная ипотека

Семейная ипотека — льготная программа ипотечного кредитования для семей с детьми. С 01 июля 2021 года по новым условиям программа доступна семьям граждан РФ, в которых с 01 января 2018 года родился первый и последующий ребенок, а также те семьи, которые воспитывают ребенка-инвалида, рожденного до 31 декабря 2022 года.

На сегодня Россельхозбанк предоставляет такие условия по семейной ипотеке:

Цели·         Готовая или строящееся квартира/таунхаус или дом с земельным участком от застройщика.

·         Готовой квартиры/таунхауса или готового жилого дома с землей в сельских населенных пунктах Дальневосточного Федерального округа от физического лица или застройщика.

·         Рефинансирование ипотеки, в том числе и повторное на аналогичные цели.

·         Строительство жилого дома на собственном участке земли или с его одновременным приобретением.

Кто может приобрести·         Семья, где ребенок родился в период с 01.01.2018 по 31.12.2022 включительно;

·         Семья, где родился ребенок-инвалид, не позднее 31.12.2022.

Минимальная сумма·        100 000.
МаксимальнаяНе более 85% от оценочной стоимости объекта и:

  • не более 6 млн. рублей для регионов.
  • Не более 12 млн. для Москвы, МО, Санкт-Петербург и ЛО.
Ставка6% – базовая

5.2% – при страховании.

Срок30 лет
Первоначальный взнос·         от 15%.

·         От 40% при приобретении жилого дома с землей.

Срок заключения договораДо 31.12.2023 года
Страхование жизни, здоровья и временной утраты трудоспособности+0.8% при отказе.
30%
лет
мес
%
Да
Нет

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

Ипотека на новостройки с господдержкой

Ипотека с господдержкой на новостройки – льготная программа кредитования по ставке не более 7% и сумме не более 3 млн. рублей Данные условия применяются с 1 июля 2021 года и действуют до 31 декабря 2022.

Условия ипотеки с господдержкой на новостройки в Россельхозбанке на сегодня:

Что можно приобрести·         Готовую квартиру по ДКП от застройщика.

·         Строящуюся квартиру по договору долевого участия (ДДУ) от юридического лица.

·         Готовый дом с земельным участком по ДКП от юридического лица или ИП.

Минимальная сумма·        100 000.
МаксимальнаяНе более 85% от оценочной стоимости объекта и:

  • не более 6 млн. рублей для регионов.

·         Не более 12 млн. для Москвы, МО, Санкт-Петербург и ЛО.

Ставка·         6.4% – минимальная;
Срок30 лет
Первоначальный взнос·         от 15%.
Срок заключения договораДо 31.12.2022 года
Страховка жизни+1% при отказе от личного страхования.
30%
лет
мес
%
Да
Нет

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

Целевой кредит под залог недвижимости

Целевой кредит под залог имеющейся недвижимости в Россельхозбанке позволяет взять наличные на приобретение недвижимости.

Условия кредита наличными под залог имеющегося жилья в Россельхозбанке на сегодня:

Цели кредитования:·        Вторичный и первичный рынок жилой недвижимости.

·        Дом с земельных участком/таунхаус с земельным участком.

·        Земельный участок  и строительство на нем жилого дома/таунхауса.

·        Земельный участок.

Минимальная сумма·        100 000.
МаксимальнаяДо 70% от залога, но не более:

·         20 000 000.

Ставка·         10.6% – базовая при покупке квартиры или таунхауса и сумме кредита до 3 млн.

·         11.75% – приобретение жилого дома с землёй, земельного участка.

Срокдо 30 лет
СтраховкаПри отказе +3%
30%
лет
мес
%
Да
Нет

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

Дальневосточная ипотека

Дальневосточная ипотека – льготная программа кредитования для жителей Дальневосточного федерального округа на покупку недвижимости в ДФО.

Условия дальневосточной ипотеки в Россельхозбанке на сегодня:

Что можно приобрести·         Квартира/таунхаус в новостройке от застройщика;

·         Вторичка (в том числе таунхаус или дом с земельным участком).

·         Индивидуальное жилое строительство дома.

·         Индивидуальное жилое строительство дома в том числе с одновременным приобретением участка.

Недвижимость только на территории Дальневосточного федерального округа и для его жителей.

Кто может получитьГраждане РФ:

·        Супруги не старше 35 лет;

·        Родитель не старше 35 лет с ребенком до 18 лет;

·        Нет, и ранее не было «Дальневосточной ипотеки»;

·        Участники программы «Дальневосточный гектар» во возрасте от 21 до 65 лет;

·        Работники медицинского или образовательного учреждения на территории ДФО со стажем работы не менее 5 лет.

·        Участники программы «Повышение мобильности трудовых ресурсов» в возрасте 21-65 лет.

Важные условия·        После оформления права собственности нужно зарегистрироваться в срок до 270 дней;

·        Нужно быть прописанным в этой недвижимости следующие пять лет.

При нарушении этих условия ставка по ипотеке увеличивается до ставки ЦБ на момент подписания договора об ипотеке + 2.1%.

Минимальная сумма300 000
МаксимальнаяНе более 6 млн.
Ставка·         2% на весь срок.
Срок20 лет
Первоначальный взнос·         от 15%
Срок заключения договораДо 31.12.2024 года
Страховка жизни+1% при отказе.
30%
лет
мес
%
Да
Нет

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

На покупку нежилой недвижимости

Ипотека на покупку нежилой недвижимости в Россельхозбанке позволяет приобрести машино-место или кладовую в строящихся многоквартирных домах, гаражных комплексах и многофункциональных зданиях непроизводственного назначения.

Условия ипотеки на машино-место или кладовую в Россельхозбанке на сегодня:

Цели кредитования:·        Машино-место в строящемся многоквартирном доме.

·        Кладовая в строящемся многоквартирном доме.

Минимальная сумма·        100 000.
Максимальная·         4 000 000 –Москва и Московская обл.

·         1 200 000 – остальные регионы.

Ставка·         12.7% – базовая
Срокдо 15 лет
Первый взносОт 20%
Страховка жизниПри отказе +1%
30%
лет
мес
%
Да
Нет

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

Сельская

Сельская ипотека – льготная программа кредитования для приобретения недвижимости в сельских населенных пунктах и сельских городских агломерация с численностью жителей не более 30 000 человек.

Условия сельской ипотеки в Россельхозбанке на сегодня:

Что можно приобрести·        Готовый дом с землей по ДКП не старше 5 лет.

·        Земельный участок и строительство на нем жилого дома.

Требования·        Приобретаемая недвижимость должна находиться на сельских территориях/агломерациях.
Минимальная сумма·        500 000
Максимальная·         5 000 000 – Ленинградская область, Дальневосточный Федеральный округ и Ямало-Ненецкий автономный округ;

·         3 000 000 – другие регионы.

Ставка·         3%
Срок25 лет
Первоначальный взнос·         От 10%.
Страховка·         Необязательно.

Военная

Военная ипотека в Россельхозбанке – специальная программа для участников накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих .

Условия военной ипотеки в Россельхозбанке на сегодня:

Цель кредита
  1. Покупка квартиры/таунхауса по 214-ФЗ.
  2. Покупка готовой квартиры/таунхауса по ДКП.
Кто может оформить·         Военнослужащий в возрасте от 21 года участник НИС.
Минимальная суммаНет
Максимальная сумма

Рассчитывается исходя из размера процентной ставки, срока кредита и размера ежемесячного аннуитетного платежа (1/12 накопительного взноса, утвержденного федеральным законом о федеральном бюджете на текущий финансовый год)

 

3 060 000 руб.- базовая

4 400 000 руб. для Дальневосточного ФО – по семейной военной ипотеке.

4 400 000 руб. для остальных регионов – по семейной военной ипотеке

3 000 000 – при рефинансировании.

СтавкаСтавка с учетом скидки 0.2% для зарплатного клиента банка Дом.РФ:

·         10.8% – базовая.

·         10.9% – при рефинансировании.

·         5%для Дальневосточного ФО по семейной военной ипотеке.

·         6% – для остальных регионов по семейной военной ипотеке.

Срокот 1 года до наступления срока, на который предоставляется ЦЖЗ в соответствии со Свидетельством НИС;
при этом дата окончания срока кредитования определяется как последняя дата календарного месяца, в котором участник НИС достигнет возраста 50 лет.
Первоначальный взнос·         От 15%.
Страховка жизни+1% при отказе
30%
лет
мес
%
Да
Нет

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

Кредит под залог недвижимости

Кредит под залог имеющейся недвижимости в Россельхозбанке позволяет взять наличные на любые цели.

Условия кредита наличными под залог имеющегося жилья в Россельхозбанке на сегодня:

Цели кредитования:·        Любые
Залог·        Квартира.

·        Жилой дом с земельным участком.

Минимальная сумма·        100 000.
МаксимальнаяДо 50% от залога, но не более:

·         10 000 000.

Ставка·         13.85% – базовая.
Срокдо 10 лет
Страховка жизниПри отказе +1%
30%
лет
мес
%
Да
Нет

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

Ипотека без первоначального взноса

В Россельхозбанке есть ипотека без первоначального взноса. Она распространяется на приобретение квартиры в строящемся доме от аккредитованных застройщиков. Программа не действует в Северо-Кавказском федеральном округе

Общие условия ипотеки без первоначального взноса в Россельхозбанке:

  • Первый взнос – 0%.
  • Срок до 30 лет.
  • Процентная ставка – 10.05%
  • Сумма до 20 млн.

Также ипотеку без первого взноса в Россельхозбанке можно взять:

  • Завышение стоимости – фиктивное завышение стоимости недвижимости в пределах первого взноса.
  • Кредит под залог недвижимости – первый взнос по такой ипотеке не нужен. Россельхозбанк даст до 50% наличными от оценочной стоимости недвижимости, которую оставите в залог.
  • Использовать материнский капитал – сертификат должен покрывать минимальный первоначальный взнос по программе.
  • Военная ипотека – первый взнос оплачивает государство за счет накоплений военнослужащего на счету НИС.
Васюкович Артем
Эксперт по ипотеке. В кредитовании с 2005 года. Главный редактор IPOTEKAVED.RU
Взять ипотеку без первоначального взноса в Россельхозбанке достаточно сложно. У данной процедуры есть много нюансов, которых нужно учитывать перед обращением в банк, поэтому рекомендуется подавать заявку с помощью ипотечного брокера или кредитного специалиста, который найдет наиболее выгодное решение, чтобы избежать отказа со стороны банка.

Ипотека по двум документам

В Россельхозбанке можно взять ипотеку по двум документам без справок и подтверждения трудоустройства по паспорту и СНИЛСу. Доход не нужно подтверждать, но первоначальный взнос должен быть более 40%. На процентную ставку это не повлияет.

Материнский капитал

Россельхозбанк разрешает использовать материнский капитал для оплаты первоначального взноса по ипотеке. При этом не нужно иметь собственные средства.

Калькулятор

Ниже можно сделать предварительный расчет платежа по ипотеке Россельхозбанка на онлайн-калькуляторе. При указании интересующей стоимости объекта недвижимости, срока кредитования, ставки по ипотеке и первоначального взноса можно узнать сумму ежемесячного платежа, переплату, минимальный доход и распечатать график платежей на весь срок, а также подать заявку онлайн.

30%
лет
мес
%
Да
Нет

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

Требования к заемщику

Перед подачей заявки на ипотеку необходимо проверить соответствие минимальным требованиям Россельхозбанка к заемщикам:

ГражданствоРФ
Минимальный возраст21.
Возраст на момент погашения75.
Прописка временная/постояннаяПостоянная/временная на территории РФ.
Стаж работы на последнем месте·         От 3 месяца.
Общий стаж·         От 6 месяцев для зарплатников.

·         От 12 месяцев для всех остальных.

Индивидуальные предприниматели/собственники бизнесаДа, 2 года деятельность
СамозанятыеНет
Васюкович Артем
Эксперт по ипотеке. В кредитовании с 2005 года. Главный редактор IPOTEKAVED.RU
Задать вопрос
Важный момент! Если вы не подходите под определенные требования Россельхозбанка, то обязательно напишите или позвоните нам, мы подберем вам ипотеку в любом городе России под ваши условия и требования. Напишите мне через форму "Задать вопрос".

Страхование ипотеки в Россельхозбанке

В Россельхозбанке есть несколько программ страхования. В обязательном порядке страхуется объект недвижимости, за исключением ипотеки на новостройку, пока объект не достроен. Личное страхование жизни и здоровья оформляется по желанию заемщика, но при отказе от полиса ставку могут поднять на 1%

Васюкович Артем
Эксперт по ипотеке. В кредитовании с 2005 года. Главный редактор IPOTEKAVED.RU
Важно! В некоторых случаях отказ от страхования может быть выгоднее оформления полиса. Для того чтобы узнать это, рекомендуем сделать расчет на онлайн-калькуляторе с полисом и без него, а затем полученный результат умножить на 12 месяцев и сравнить со стоимостью полиса.

Полис страхования для ипотеки в Россельхозбанке можно оформить в любой страховой компании аккредитованной банком. Полный список страховых компаний по ипотеке на 2022 год:

  1. АО СК «РСХБ-Страхование»
  2. ПАО СК «Росгосстрах»
  3. АО «АльфаСтрахование
  4. САО «РЕСО-Гарантия»
  5. САО «ВСК
  6. СПАО «Ингосстрах
  7. АО «СОГАЗ»

Страховку по ипотеке лучше оформлять онлайн. Обычно так получается значительно дешевле. Можно сделать расчет с помощью специального онлайн-калькулятора ниже.

Документы для ипотеки

Для оформления ипотеки Россельхозбанке нужно подготовить определенный пакет документов.

Список документов для заявки на ипотеку:

Заявление-анкета:

Документы на недвижимость:

Загрузчик Загрузка...
Логотип EAD Слишком долго?

Перезагрузка Перезагрузить документ
| Открыть Открыть в новой вкладке

Скачать [219.53 KB]

Справка по форме Россельхозбанка:

Васюкович Артем
Эксперт по ипотеке. В кредитовании с 2005 года. Главный редактор IPOTEKAVED.RU
Напоминаем, что если есть сложности с подготовкой пакета документов, подтверждением дохода, нужна справка по форме банка, то просьба написать нам. Мы поможем.

Как взять ипотеку в Россельхозбанке в 2022 году

Чтобы взять ипотеку в Россельхозбанке, нужно пройти ряд шагов:

Подача и рассмотрение заявки
1. Предварительная консультация в банке, по телефону или через наш сайт.
2. Подготовка пакета документов. Полный список выше.
3. Отправка заявки в банк онлайн или лично.
4. Получение решения по SMS от банка 1-3 дней.
Поиск и одобрение объекта недвижимости
1. Выберите квартиру/дом/апартаменты, соответствующие требованиям банка.
2. Соберите документы по объекту недвижимости и предоставьте их в банк для рассмотрения (лично или по электронной почте). Список выше.
3. Закажите отчет об оценке (за исключением ипотеки на новостройку) в банке или оценочной компании.
4. Получение окончательного одобрения по объекту – 1-2 дня.
Подготовка к сделке
1. Согласования даты и времени сделки с банком.
2. Оформление договора страхования ипотеки.
3. Если вы состоите в браке и супруг(а) не будет покупателем по договору купли-продажи – подготовьте к сделке нотариальное согласие супруга(и) по форме банка.
4. Ознакомьтесь с кредитной документацией (будет направлена вам на почту за 1 день до сделки).
Проведение сделки и окончательные расчеты
1. Предоставить в банк оригиналы всех документов, в том числе и нотариальное согласие, если требуется.
2. Предоставить полис страхования ипотеки и квитанцию об уплате страховой премии.
3. Открыть текущий счет в банке и подписать кредитную документацию.
4. Если расчеты с продавцом будут проводиться через аккредитив, подпишите необходимые документы для открытия аккредитива.
5. Подпишите с продавцом договор купли-продажи и сдайте документы на государственную регистрацию в Росреестр через МФЦ или онлайн при электронной регистрации.
6. После предоставления в банк договора с отметками Росреестра, подтверждения оплаты первого взноса и наличия в ЕГРН сведений о регистрации права собственности заемщика на объект недвижимости и ипотеки в пользу банка, банк перечислит кредитные средства продавцу в счет оплаты.

Расходы по сделке

Страхование ·         По тарифам страховщика
Оценка Тариф определяется независимым оценщиком
АккредитивВ соответствии с тарифным сборником банка.
Госпошлина за регистрацию права Государственная пошлина в размере, установленном действующим законодательством Российской Федерации
Нотариальные расходы Индивидуально
Аренда сейфовой ячейки В соответствии с тарифным сборником банка.
Комиссия за безналичный перевод продавцу В соответствии с тарифным сборником банка.
Сервис электронной регистрации Нет
Сервис безопасных расчетов  Нет

Контакты

АО «Россельхозбанк» Генеральная лицензия Банка России № 3349 от 12.08.2015 г.
Телефон 8 (800) 100-0-100
Официальный сайт https://www.rshb.ru/

Плюсы и минусы Россельхозбанка

Плюсы и минусы
Кредитуют ИП
Работают с собственниками бизнеса
Принимают форму банка
Есть отлагательные условия при одобрении заявки
Есть скидки для зарплатных и лояльных клиентов
Есть ипотека с 10% ПВ
Есть ипотека по двум документам
Разрешены сделки с близкими родственниками
Материнский капитал идет в первоначальный взнос без ПВ
Есть ипотека без ПВ
Стаж от 3 месяцев
Кредитуют заемщиков до 75 лет
Учитывают прожиточный минимум на иждивенцев
Регистрация обязательна
Не дают ипотеку на квартиру в залоге другого банка
Не допускается занижение по ипотеке
Не кредитуют иностранных граждан
Доли детям не выделяют
Кредитуют с 21 года
Не кредитуют самозанятых

 

Отзывы об ипотеке  Россельхозбанка

Ниже вы можете оставить ваш отзыв об ипотеке в Россельхозбанке. Расскажите в комментариях, с какими сложностями при подаче заявки и оформлении пришлось столкнуться, смог или не смог решить вашу проблему? Как бы оценили работу банка и его сотрудников? Нажмите кнопки ниже.