Ипотека банка Россия представлена шестью программами. В статье подробные условия и ставки на сегодняшний день, главные требования к заемщику, онлайн-калькулятор для расчета ежемесячных платежей, основной порядок и все нюансы оформления, плюсы и минусы ипотеки в банке Россия и честные отзывы клиентов.

Условия и ставки

Ипотека Банк Россия

По всем программам указана минимальная процентная ставка. Выбрав интересующую графу из списка, можно узнать подробную информацию по каждой программе.

Если вам нужно подать заявку на ипотеку в банк Россия, то лучше это сделать онлайн через наш сайт. Так вы сможете получить больше шансов на одобрение.

Вторичное жилье

Условия по ипотеке в банке Россия на готовое жилье со вторичного рынка на сегодня:

Что можно приобрести
  • Готовую квартиру на вторичном рынке;
  • Дом/таунхаус/земельный участок;
  • Апаратменты.
Минимальная сумма500 000
Максимальная30 000 000
Ставка
  • 9.7 – базовая;
  • 11.2 – при покупке дома/таунхауса/земельного участка.
Срок30 лет
Первоначальный взнос
  • От 20%;
  • От 30%, если частный дом/таунхаус/земельный участок.
СтраховкаПри отказе +1%
Васюкович Артем
Эксперт по ипотеке. В кредитовании с 2005 года. Главный редактор IPOTEKAVED.RU
Задать вопрос
Надбавки и скидки
0,3% при ПВ 40%, квартире более 60 кв.м. и сумме кредита свыше 7 млн. для Москвы и МО, 5 млн. для СПБ и ЛО, 3 млн. для регионов.
30%
лет
мес
%
Да
Нет

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

Новостройка

Основные условия по ипотеке на новостройку от застройщика в банке Россия на сегодня:

Что можно приобрести
  • Квартира в строящемся доме от юридического лица по ДДУ.
  • Апартаменты.
Минимальная сумма500 000
Максимальная30 000 000
Ставка
  • 9.7 – базовая;
  • 9.4 – минимальная.
Срок30 лет
Первоначальный взносот 15%.
СтраховкаПри отказе +1%
Васюкович Артем
Эксперт по ипотеке. В кредитовании с 2005 года. Главный редактор IPOTEKAVED.RU
Задать вопрос
Надбавки и скидки
0,3% при ПВ 40%, квартире более 60 кв.м. и сумме кредита свыше 7 млн. для Москвы и МО, 5 млн. для СПБ и ЛО, 3 млн. для регионов.
30%
лет
мес
%
Да
Нет

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

Рефинансирование ипотеки

Условия рефинансирования ипотеки в банке Россия на сегодня:

Какую ипотеку можно рефинансировать
  • На готовое жилье;
  • На строящееся жилье;
  • На любые цели под залог недвижимости.
Минимальная сумма500 000
Максимальная8 000 000, но не более 85% от оценочной стоимости недвижимости, 80% для рефинансирования ипотеки на строящеюся недвижимость и 60% для кредитов на любые цели под залог недвижимости.
Ставка9.4%.
Срок30 лет
Требование к ипотеке
  • Валюта — RUB.
  • Срок выдачи — не менее 6 месяцев.
  • Отсутствие текущей просроченной задолженности и задолженности более 30 календарных дней в течение последних 6 месяцев.
СтраховкаПри отказе +1%
Васюкович Артем
Эксперт по ипотеке. В кредитовании с 2005 года. Главный редактор IPOTEKAVED.RU
Задать вопрос
Надбавки и скидки
0,5% для рефинансирования ипотеки, выданной на любые цели;
1% на период перезалога в пользу банка Россия.
30%
лет
мес
%
Да
Нет

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

Семейная ипотека

Семейная ипотека — льготная программа ипотечного кредитования для семей с детьми. С 01 июля 2021 года по новым условиям программа доступна семьям граждан РФ, в которых с 01 января 2018 года родился первый и последующий ребенок, а также те семьи, которые воспитывают ребенка-инвалида. На сегодня банк Россия предоставляет такие условия по семейной ипотеке:

Что можно приобрести
  • Готовую квартиру по ДКП от застройщика.
  • Строящуюся недвижимость от юридического лица по договору долевого участия (ДДУ) или договору переуступки (ДУПТ).
  • Рефинансирование ипотеки на аналогичные цели.
Кто может приобрести
  • Семья, где ребенок родился в период с 01.01.2018 по 31.12.2022 включительно;
  • Семья, где родился ребенок-инвалид, не позднее 31.12.2022.
Минимальная сумма500 000
МаксимальнаяНе более 85% от оценочной стоимости объекта и:

  • не более 6 млн. рублей для регионов;
  • не более 12 млн. рублей для Москвы, Петербурга, Московской и Ленинградской областей.
Ставка4.5%.
Срок30 лет
Первоначальный взносот 15%.
Срок заключения договораДо 31.12.2023 года
СтраховкаНет
30%
лет
мес
%
Да
Нет

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

Ипотека на новостройки с господдержкой

Ипотека с господдержкой на новостройки – льготная программа кредитования по ставке не более 7% и сумме не более 3 млн. рублей Данные условия применяются с 1 июля 2021 года и действуют до 1 июля 2022.

Условия ипотеки с господдержкой на новостройки в банке Россия на сегодня:

Что можно приобрести
  • Готовую квартиру по ДКП от юридического лица первого собственника.
  • Строящуюся недвижимость от юридического лица по договору долевого участия (ДДУ) или договору переуступки (ДУПТ).
Минимальная сумма300 000
МаксимальнаяНе более 3 млн.
Ставка6%
Срок30 лет
Первоначальный взнос
  • От 15%;
  • От 20% для ИП и собственников бизнеса.
Срок заключения договораДо 07.2022 года
Страховка жизни+1% при отказе.
30%
лет
мес
%
Да
Нет

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

Военная ипотека

Военная ипотека – льготная программа кредитования для участников НИС России. В банке Россия с помощью военной ипотеки можно приобрести недвижимость на первичном и вторичном рынке, а также сделать рефинансирование.

На что можно взять
  • Объект недвижимости на первичном рынке;
  • Недвижимость на вторичном рынке.
  • Новостройку от застройщика по ДДУ или ДКП по госипотеке;
  • Рефинансирование ипотеки.
Кто может оформитьВоеннослужащий в возрасте от 21 года участник НИС.
Минимальная сумма300 000
Максимальная сумма
  • 3 млн. – по госипотеке.
  • 3 100 000 – на готовое и строящееся жилье, а также рефинансирование.
Ставка
  • 9% – на готовое и строящееся жилье, а также рефинансирование;
  • 5.75% – по госипотеке.
СрокДо достижения военнослужащим-участником НИС предельного возраста пребывания на военной службе
Первоначальный взнос
  • От 10% – на готовое жилье;
  • От 15% – по госипотеке;
  • от 20% – на новостройку.
СтраховкаПо желанию.

Ипотека без первоначального взноса

Условия ипотеки без первоначального взноса в банке Россия на сегодня:

Что можно приобрестиКвартиру в новостройке по 214 ФЗ.
Требования к объекту
  • Строительство по 214ФЗ;
  • Аккредитация в банке;
  • Срок сдачи дома не менее 10 месяцев с даты подачи заявки.
Где можно приобрести недвижимость
  • Москва и Московская область;
  • Петербург и Ленинградская область.
Минимальная сумма300 000
Максимальная8 млн.
Срок кредитаОт 1 года до 30 лет.
Первоначальный взнос0%
Ставка
  • 12% для бюджетников, сотрудников стратегических и корпоративных партнеров банка;
  • 12,5% – для остальных категорий.
СтраховкаПри отказе +1%.
Васюкович Артем
Эксперт по ипотеке. В кредитовании с 2005 года. Главный редактор IPOTEKAVED.RU
Задать вопрос
Надбавки и скидки
0,2%, если заемщик не получает зарплату в банке Россия.
0,5%, если остаток по кредиту будет менее 70% от оценочной стоимости недвижимости.

Помимо стандартной программы кредитования без первоначального взноса в банке Россия можно взять ипотеку без вложения собственных средств с помощью военной ипотеки и средств материнского капитала. Государство оплатит первый взнос с помощью своих субсидий.

Ипотека по двум документам

В банке Россия нельзя оформить ипотеку по двум документам. Для подтверждения дохода нужно обязательно предоставить справку НДФЛ или по форме банка.

Материнский капитал

Банк Россия предоставляет ипотеку, первоначальный взнос по которой может быть полностью или частично компенсирован за счет средств материнского капитала. Кредит выдается на приобретение жилого помещения как на первичном, так и на вторичном рынке. Собственных средств вносить не нужно, если остаток на сертификате равен или больше минимального первого взноса.

Калькулятор

Ниже можно сделать предварительный расчет платежа по ипотеке банка Россия на онлайн-калькуляторе. При указании интересующей стоимости объекта недвижимости, срока кредитования, ставки по ипотеке и первоначального взноса можно узнать сумму ежемесячного платежа, переплату, минимальный доход и распечатать график платежей на весь срок, а также подать заявку онлайн.

30%
лет
мес
%
Да
Нет

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

Требования к заемщику

Перед подачей заявки на ипотеку необходимо проверить соответствие минимальным требованиям Альфа-Банка к заемщикам:

ГражданствоТолько РФ
Минимальный возраст25
Возраст на момент погашения
  • 60 – женщины;
  • 65 – мужчины.
Прописка временная/постояннаяПостоянная или временная не менее 6 месяцев.
Стаж работы на последнем месте3 месяца
Общий стаж1 год.
Индивидуальные предприниматели/собственники бизнесаДа, 24 месяца деятельность.
СамозанятыеНет.
Васюкович Артем
Эксперт по ипотеке. В кредитовании с 2005 года. Главный редактор IPOTEKAVED.RU
Задать вопрос
Важный момент! Если вы не подходите под определенные требования банка Россия, то обязательно напишите или позвоните нам, мы подберем вам ипотеку в любом городе России под ваши условия и требования. Напишите мне через форму "Задать вопрос".

Страхование ипотеки в банке Россия

В банке Россия есть несколько программ страхования. В обязательном порядке страхуется объект недвижимости, за исключением ипотеки на новостройку, пока объект не достроен. Личное страхование жизни и здоровья оформляется по желанию заемщика, но при отказе от полиса ставку могут поднять на 1%.

Васюкович Артем
Эксперт по ипотеке. В кредитовании с 2005 года. Главный редактор IPOTEKAVED.RU
Задать вопрос
Важно! В некоторых случаях отказ от страхования может быть выгоднее оформления полиса. Для того чтобы узнать это, рекомендуем сделать расчет на онлайн-калькуляторе с полисом и без него, а затем полученный результат умножить на 12 месяцев и сравнить со стоимостью полиса.

Полис страхования для ипотеки в банке Россия можно в любой страховой компании аккредитованной банком. Полный список страховых по ипотеке банка Россия на 2022 год:

  1. АО «СОГАЗ»
  2. СПАО «Ингосстрах»
  3. ПАО «САК «Энергогарант
  4. ООО СК «ВТБ Страхование»
  5. ООО «КПСК»
  6. АО «СК ГАЙДЕ»
  7. ООО «Абсолют Страхование»
  8. ООО «СК «СОГЛАСИЕ»
  9. АО «Группа Ренессанс Страхование»
  10. САО «ВСК»
  11. ПАО СК «Росгосстрах»
  12. ООО СК «Сбербанк страхование».

Страховку по ипотеке лучше оформлять онлайн. Обычно так получается значительно дешевле. Можно сделать расчет с помощью специального онлайн-калькулятора ниже.

Документы для ипотеки

Для оформления ипотеки в банке Россия нужно подготовить определенный пакет документов.

Список документов для заявки на ипотеку:

Загрузчик Загрузка...
Логотип EAD Слишком долго?

Перезагрузка Перезагрузить документ
| Открыть Открыть в новой вкладке

Заявление-анкета на ипотеку:

Загрузчик Загрузка...
Логотип EAD Слишком долго?

Перезагрузка Перезагрузить документ
| Открыть Открыть в новой вкладке

Справка по форме банка для подтверждения дохода:

Загрузчик Загрузка...
Логотип EAD Слишком долго?

Перезагрузка Перезагрузить документ
| Открыть Открыть в новой вкладке

Документы по квартире

Загрузчик Загрузка...
Логотип EAD Слишком долго?

Перезагрузка Перезагрузить документ
| Открыть Открыть в новой вкладке

Документы по апартаментам

Загрузчик Загрузка...
Логотип EAD Слишком долго?

Перезагрузка Перезагрузить документ
| Открыть Открыть в новой вкладке

Документы на дом

Загрузчик Загрузка...
Логотип EAD Слишком долго?

Перезагрузка Перезагрузить документ
| Открыть Открыть в новой вкладке
Васюкович Артем
Эксперт по ипотеке. В кредитовании с 2005 года. Главный редактор IPOTEKAVED.RU
Задать вопрос
Напоминаем, что если есть сложности с подготовкой пакета документов, подтверждением дохода, нужна справка по форме банка, то просьба написать нам. Мы поможем.

Как взять ипотеку в Банке Россия по шагам

Чтобы взять ипотеку в банке Россия, нужно пройти ряд шагов:
Подача и рассмотрение заявки
1. Предварительная консультация в банке, по телефону или через наш сайт.
2. Подготовка пакета документов. Полный список выше.
3. Отправка заявки в банк онлайн или лично.
4. Получение решения по SMS от Ак Барс банка 1-3 дней.
Поиск и одобрение объекта недвижимости
1. Выберите квартиру/дом/апартаменты, соответствующие требованиям банка
2. Соберите документы по объекту недвижимости и предоставьте их в банк для рассмотрения (лично или по электронной почте). Список выше.
3. Закажите отчет об оценке (за исключением ипотеки на новостройку) в банке или оценочной компании.
4. Получение окончательного одобрения по объекту – 1-2 дня.
Подготовка к сделке
1. Согласования даты и времени сделки с банком.
2. Оформление договора страхования ипотеки.
3. Если вы состоите в браке и супруг(а) не будет покупателем по договору купли-продажи – подготовьте к сделке нотариальное согласие супруга(и) по форме банка
4. Ознакомьтесь с кредитной документацией (будет направлена вам на почту за 1 день до сделки).
Проведение сделки и окончательные расчеты
1. Предоставить в банк оригиналы всех документов, в том числе и нотариальное согласие, если требуется.
2. Предоставить полис страхования ипотеки и квитанцию об уплате страховой премии.
3. Открыть текущий счет в банке и подписать кредитную документацию.
4. Если расчеты с продавцом будут проводиться через аккредитив, подпишите необходимые документы для открытия аккредитива.
5. Подпишите с продавцом договор купли-продажи и сдайте документы на государственную регистрацию в Росреестр через МФЦ или онлайн при электронной регистрации.
6. После предоставления в банк договора с отметками Росреестра, подтверждения оплаты первого взноса и наличия в ЕГРН сведений о регистрации права собственности заемщика на объект недвижимости и ипотеки в пользу банка, банк перечислит кредитные средства продавцу в счет оплаты.

Расходы по сделке

Страховка 
  • 0,8-1,2% от стоимости ипотеки.
  • При отказе +1% к ставке.
Оценка 2500  для вторички
Аккредитив 1000
Госпошлина за регистрацию права Обязательно для вторички
Нотариальные расходы Индивидуально
Аренда сейфовой ячейки При необходимости по тарифам Банка Россия
Комиссия за безналичный перевод продавцу Нет
Сервис электронной регистрации Нет
Сервис безопасных расчетов Нет

Контакты

Банк Россия 

Телефон 8-800-100—11—11

+7 (812) 335-85-00

Официальный сайт www.abr.ru

Плюсы и минусы банка Россия

Васюкович Артем
Эксперт по ипотеке. В кредитовании с 2005 года. Главный редактор IPOTEKAVED.RU
Задать вопрос
Кредитуют ИП.
Работают с собственниками бизнеса.
Принимают форму банка.
Есть отлагательные условия при одобрении заявки.
Допускается минимальный стаж от 3 месяцев.
Есть скидки для зарплатников.
Материнский капитал идет в первый взнос.
Есть ипотека с 10% ПВ.
Есть ипотека без первоначального взноса на стройку.
Не допускается занижение ипотеки.
Не разрешены сделки с близкими родственниками.
Не выделяют доли детям.
Нет ипотеки по двум документам.
Не кредитуют с 18 лет.
Не кредитуют иностранных граждан.
Учитывают прожиточный минимум на иждивенцев.
Нет ипотеки на квартиру в залоге другого банка.
Регистрация обязательна.
Не кредитуют заемщиков старше 65 лет.
Не кредитуют самозанятых.

Отзывы об ипотеке Банка Россия

Ниже вы можете оставить ваш отзыв об ипотеке в Банке Россия. Расскажите в комментариях, с какими сложностями при подаче заявки и оформлении пришлось столкнуться, смог или не смог решить вашу проблему? Как бы оценили работу банка Россия и его сотрудников? Нажмите кнопки ниже.