При покупке жилья в ипотеку Вы можете получить от государства сразу 2 налоговых вычета: на приобретение жилья и на погашение процентов. В этой статье мы подробно рассмотрим оба типа: налоговый вычет по ипотеке и налоговый вычет по процентам ипотеки. В 2024 году максимальная сумма, которую Вы можете вернуть из бюджета таким образом – 260 тысяч рублей (2 млн. руб. умноженные на 13%) и 390 тысяч (3 млн *13%) соответственно. Однако в некоторых ситуациях сумма может быть больше, а в некоторых –меньше. Читайте статью, чтобы узнать все нюансы.
Что такое налоговый вычет по ипотеке
Налоговые вычеты в 2024 году регулируются двумя статьями Налогового кодекса Российской Федерации:
- ст. 220 НК РФ (имущественный вычет);
- ст. 221.1 НК РФ (упрощенный порядок получения вычетов).
По каким видам расходов можно получить налоговый вычет
Налоговые вычеты можно получить по трем видам расходов:
- На строительство или приобретение объекта жилой недвижимости и/или земельных участков;
- На погашение процентов по целевым займам, израсходованным на строительство или приобретение жилья и/или земельного участка;
- На погашение процентов по кредитам для рефинансирования займов на строительство или приобретение жилья и/или земельного участка.
Но налоговый вычет на приобретение квартиры и на возврат процентов – это 2 разных вычета с разными лимитами.
Максимальная сумма расходов для учета налоговых вычетов по ипотеке
Максимальная сумма расходов для учета налогового вычета по ипотеке – 2 миллиона рублей. Если стоимость вашего жилья меньше, то остаток вычета можно будет применить и к следующему приобретенному объекту.
Помимо налогового вычета на приобретение квартиры можно воспользоваться возвратом процентов по ипотеке. По этому типу вычету максимальная сумма учитываемых расходов – 3 миллиона рублей. Про возврат процентов по ипотеке Вы можете подробнее прочесть в отдельной статье.
Нюансы оформления вычетов по объектам после 1 января 2014 года
У налогового вычета по ипотеке, оформляемого после 1 января 2014 года есть два важных нюанса:
- Его можно разделить на несколько объектов (до 2014 года он распространялся только на один объект недвижимости).
- Распределение размера вычета при покупке в общую долевую собственность отменено. Имущественный вычет предоставляется в размере фактически произведенных расходов каждого из сособственников в пределах общего установленного лимита.
Состав расходов, учитываемых при расчёте имущественного налогового вычета на строительство или приобретение жилого дома
При строительстве или приобретении частного жилого дома в сумму расходов для вычисления вычета входят:
- разработка проектной и сметной документации;
- приобретение строительных и отделочных материалов;
- собственно приобретение жилого дома, в том числе на стадии незаконченного строительства;
- работы или услуги по строительству (достройке) и отделке;
- организация на жилом объекте электро-, водо- и газоснабжения и канализации (в том числе автономных).
Состав расходов, учитываемых при расчёте имущественного налогового вычета на покупку квартиры или комнаты (доли или долей)
В случае с покупкой квартиры или комнаты вычет распространяется на следующие расходы:
- собственно покупка квартиры или комнаты;
- приобретение прав на квартиру или комнату в строящемся доме;
- приобретение отделочных материалов;
- работы, связанные с отделкой квартиры или комнаты, в том числе разработка проектной и сметной документации на проведение отделочных работ.
Какие расходы не учитываются при расчете налогового вычета по ипотеке
Любые прочие расходы, не указанные в разделах выше, не могут применяться для расчета налогового вычета. Зачастую заемщики пытаются получить его на следующие траты:
- перепланировка и реконструкция помещения;
- покупка сантехники и иного оборудования;
- оформление сделок и так далее.
Это является ошибкой. По этим расходам получить возврат из бюджета невозможно.
В каких случаях будет отказ по предоставлению вычета
Получить возврат 13% нельзя в двух случаях:
- Если Вы оплачивали приобретение жилья не за счет собственных средств (материнский капитал, средства работодателя, бюджетные средства и так далее);
- Если продавцом жилья выступает взаимозависимое с Вами лицо, например, супруги, родители, дети, братья и сестры, а также опекун или подопечный.
Налоговый вычет за квартиру по ипотеке в 2024 году
Сколько можно получить?
По первому типу вычета – на само имущество – можно получить до 13% от стоимости недвижимости. При этом максимальная сумма расходов ограничивается 2 миллионами рублей. А значит максимальный вычет составит 260 тысяч рублей.
Однако, если Вы оформляете жилье в совместную собственность, то каждый совладелец может получить вычет отдельно в пределах суммы фактически понесенных расходов. То есть семья из двух супругов может получить 520 тысяч рублей (каждый по 260 тысяч) при стоимости недвижимости в 4 миллиона рублей и выше.
Пример расчета
Другой пример:
Налоговый вычет за проценты по ипотеке в 2024 году
Сколько можно получить?
Максимальная сумма расходов для возврата процентов по ипотеке в полтора раза выше – 3 миллиона рублей на каждого человека. То есть один человек может получить до 390 тысяч рублей, а супруги смогут получить 780 тысяч (если заплатят по процентам от 6 миллионов рублей).
Пример расчета
Второй пример:
Как можно получить 1,3 млн рублей?
Максимальная сумма вычета для семьи из двух супругов – 1 300 000 рублей. Получить его довольно просто:
- Стоимость квартиры должна составлять от 4 миллионов рублей – тогда вычет каждого супруга на приобретение квартиры составит по 260 тысяч рублей (13% от 2 миллионов). Общий вычет на семью – 520 тысяч.
- Переплата по ипотеке должна составлять от 6 миллионов рублей – тогда вычет каждого супруга на возврат процентов составит по 390 тысяч рублей (13% от 3 миллионов), а общий на семью – 780 тысяч.
Итого вычет семьи – 1,3 миллиона рублей.
Заемщики, как правило, сначала получают вычет за покупку квартиры, а потом за проценты по ипотеке. Поэтому процесс получения денег обычно длится несколько лет. Законодательство не накладывает ограничения на число лет возмещения. Если ипотечный договор подписан на 30 лет, то можно ежегодно оформлять налоговые декларации по мере уплаты процентов за ипотеку.
Единственное ограничение состоит в том, что подать декларацию и вернуть налог можно только за 3 предыдущих года. Например, в 2024 году можно подать декларацию за 2019, 2020 и 2021 года, а вот за 2018 и раньше – нельзя.
Порядок получения налогового вычета в 2024 году
Подготовка налоговой декларации по форме 3-НДФЛ
Для начала нужно подготовить декларацию 3-НДФЛ. Заполнить ее можно онлайн. Вот одна из множеств видео-инструкций:
Получаем справку 2-НДФЛ
Также нужна будет справка 2-НДФЛ. Самостоятельно заполнять ее не требуется. 2-НДФЛ нужно получить в бухгалтерии у своего работодателя.
Готовим документы подтверждающие право собственности на недвижимость
- для жилого дома – свидетельство о государственной регистрации права на жилой дом или выписка из ЕГРП;
- для квартиры или комнаты – договор о приобретении квартиры или комнаты, акт о передаче налогоплательщику квартиры или комнаты (доли/долей в ней) или свидетельство о государственной регистрации права на квартиру или комнату (долю/доли в ней)или выписка из ЕГРП;
- для земельного участка – свидетельство о государственной регистрации права собственности на земельный участок или долю/доли в нём или выписка из ЕГРП;
- при погашении процентов по ипотеке – целевой кредитный договор или договор займа, договор ипотеки, заключенные с кредитными или иными организациями, график погашения кредита (займа) и уплаты процентов за пользование заёмными средствами.
Готовим копии платежных документов
Налоговой потребуется от Вас 2 платежных документа:
- Первый должен подтверждать расходы на приобретении жилья (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счёта покупателя на счёт продавца, товарные и кассовые чеки и так далее);
- Второй – подтвердить факт уплаты процентов по ипотечному договору (при отсутствии или «выгорании» информации в кассовых чеках такими документами могут служить выписки из лицевых счетов налогоплательщика или справки организации, выдавшей кредит об уплаченных процентах за пользование кредитом).
Дополнительный пакет документов для тех, кто в браке
Если собственником квартиры или другого жилья станут супруги, то им необходимо предоставить еще два документа:
- копию свидетельства о браке;
- письменное заявление о договорённости сторон-участников сделки о распределении размера вычета между супругами.
Предоставление документов в налоговую
К сожалению, получить этот тип вычета онлайн нельзя. Придется собрать все документы в печатном виде и лично отнести их в налоговый орган по месту жительства.
Итоговый список документов для получения вычета по ипотеке в 2024 году
В итоге налоговой потребуются от нас следующие документы:
- налоговые декларации 2-НДФЛ и 3-НДФЛ;
- выписка из ЕГРП и другие документы, подтверждающие право собственности;
- два платежных документа, подтверждающих расходы на приобретении жилья и факт уплаты процентов по ипотечному договору;
- в случае оформления жилья в совместную собственность потребуется также свидетельство о браке и заявление о договоренности супругов о распределении размера вычета.
Получение налогового вычета по ипотеке через работодателя
Интересной особенностью законодательство является то, что мы можем не только получить уже выплаченный НДФЛ, но и освободить от НДФЛ себя в будущем до окончания текущего налогового периода (то есть до конца текущего года). Сделать это немного сложнее, чем произвести обычный возврат налогов. Алгоритм следующий:
- Получить от ФНС уведомление о праве на имущественный вычет.
Для этого нужно подать в отделение налоговой заявление, написанное в произвольной форме. - Предоставить в налоговую вместе с этим заявлением оригиналы и копии документов, подтверждающих право на возврат налога.
Оригиналы, конечно, можно будет оставить себе, но налоговый инспектор обязан их проверить. - Далее налоговая должна дать письменный ответ – уведомление о праве на вычет.
На предоставление ответа у ФНС есть 30 календарных дней. - Передать данное уведомление работодателю в отдел бухгалтерии.
Теперь они будут перечислять 13% НДФЛ с Вашей заработной платы не в бюджет, а на Вашу карту.
Сумма возврата процентов при этом никак не меняется. Просто вместо того, чтобы получить проценты при завершении года, мы получаем их частично с каждой заработной платой.
Вот так выглядит образец заявления о подтверждении права на получение имущественных вычетов:
[embeddoc url=»https://ipotekaved.ru/wp-content/uploads/2017/02/obr260220-1.rtf»]
Упрощенный порядок получения налогового вычета по ипотеке через банк
С 21 мая 2021 года вернуть деньги из бюджета при оформлении ипотеки стало намного проще. Однако этот способ подойдет не всем, поэтому давайте рассмотрим подробнее.
Как это работает?
Упрощение на самом деле колоссальное: налогоплательщику не требуется предоставлять никаких документов или заполнять письменных заявлений. Все делается через личный кабинет налогоплательщика. А ФНС самостоятельно собирает необходимую информацию.
Порядок упрощенного формата
Получить возврат очень просто:
- Для начала необходимо зарегистрироваться в Личном кабинете налогоплательщика.
Сделать это можно в отделении налоговой, а если есть подтвержденный аккаунт на Госуслугах, то можно и дистанционно. - Далее нужно обратиться в банк с просьбой передать в налоговый орган информацию, подтверждающую Ваше право на вычет.
- Через некоторое время в Личном кабинете налогоплательщика появится заполненное электронное заявление. Вам необходимо только подтвердить его.
Если банк передал сведенья в ФНС до 1 марта, то заявление появится в личном кабинете не позднее 20 марта. Если же банк передал сведенья в ФНС после 1 марта, то заявление станет доступно в течение 20 дней. Обратите внимание, что банк может передать сведенья в налоговую не в день Вашего обращения.
Какие банки уже работают по упрощенной схеме?
К сожалению, на момент написания статьи в списке банков, работающих по упрощенной схеме, находится только ВТБ. Вы можете сами проверять актуальный список на сайте налоговой.
Обратите внимание, что в списке могут быть финансовые организации, предоставляющие не имущественные, а инвестиционные вычеты. Этот тип не распространяется на возврат налогов при приобретении недвижимости.
В какие сроки заемщик получит деньги при стандартной и упрощенной схеме
При стандартной схеме среднее время получения налогового вычета составляло 4 месяца. По упрощенной схеме этот срок сокращается до 1,5 месяцев за автоматизированного взаимодействия налоговой и налогового агента (банка). Однако данный срок может быть продлен в случае выявления каких-либо несоответствий.
Особенности получения вычета по ипотеке Сбербанка
Если Вы оформляли ипотеку в Сбербанка, то Вам также доступен более простой способ получения вычета – через их портал «ДомКлик». Эта услуга называется «Сервиса возврата налогов» — она платная и стоит 2 199 рублей.
Суть услуги такова: Вы предоставляете в банк только справку 2-НДФЛ от Вашего работодателя, а все остальные документы Сбербанк соберет самостоятельно из своих архивов (Вы ведь итак предоставляли ему все остальные документы при оформлении ипотеки).
При этом, вернуть налоги можно на счет в любом банке – не только в Сбере.
Ответы на часто задаваемые вопросы:
Другие варианты получить деньги от государства в гашение ипотеки
Если Вы не можете получить возврат процентов по ипотеке, например, потому что не платите НДФЛ или потому что уже израсходовали сумму возврата из бюджета, то Вас могут заинтересовать другие методы получить деньги от государства на ипотеку в 2024 году:
- материнский капитал или 450 тысяч рублей, выдаваемые за третьего ребенка;
- региональные субсидии за третьего ребенка;
- региональные субсидии для социально значимых профессий.
Эти деньги можно использовать как в качестве первоначального взноса, так и для погашения уже имеющейся ипотеки. Помимо этого, можно воспользоваться льготными программами:
- ипотека с государственной поддержкой;
- семейная ипотека;
- сельская ипотека;
- ипотека для военнослужащих;
- социальная ипотека.
Комментарии
Добавить комментарий
Для отправки комментария вам необходимо авторизоваться.
Подскажите, купили долю у брата, доля куплена у ипотеку, налоговая отказывается выплачивать 13%, ссылаясь, что у брата, на сколько это правомерно и можно ли оспорить через суд?
Здравствуйте. Правомерно. По взаимозависимым сделкам возврата нет.
Мне 60 лет я пенсионерка, но работала, квартиру купили 2013 году дочери, вычеты получила еще не все так как зарплата небольшая, на 2017 год осталось получить 13 % с суммы 149000 рублей. Ипотечный кредит и % выплатили, % составили 96540 рублей. Предприятие на котором я работала закрылось и
с 31 марта 2017 года я не работаю. Мой доход за 2017 год составил 67700 рублей. Могу я предъявить в 2018 году к вычету полностью оставшуюся сумму плюс % (149000 + 96540) хотя доход мой за 2017 год всего 67700 рублей.
Будут выплачены только реально уплаченные за год налоги.
Здравствуйте. Оформили ипотеку в феврале 2016, вроде бы по программе «ипотека с гоподдержкой» но в договоре этого не прописано. имеем ли мы право на получение налогового вычета и компенсацию процентов по ипотеке?
Здравствуйте. Да, конечно.
Здравствуйте! В 2014 году в ипотеку приобрели квартиру с мужем. В договоре долевого участия мы с ним оба прописаны как участники долевого строительства. В декабре 2016 полностью погасили кредит. Кредитный договор был оформлен на меня, муж — поручитель. В настоящее время квартира нам не передана, свидетельства о собственности у нас нет. Могу ли я сейчас подать документы в ИФНС на налоговый вычет в размере уплаченных процентов за 2014-2016 г.г.? Нужно ли заполнять 3-НДФЛ за каждый год или я могу вернуть всю сумму, заполнив декларацию только за 2016 (сумма НДФЛ мне это позволяет)? Или нужно ждать, пока нам не передадут квартиру? Но это может случиться только в 2018, не потеряю ли я проценты за 2014 год? Заранее спасибо!
Здравствуйте. квартира должна быть обязательно в собственности. Сумму можно вернуть сразу, если доход позволяет.
Добрый день! Подскажите, пожалуйста, можно ли подавать на вычет по процентам отдельно от вычета за квартиру? Ипотека была взяла в 2013 году, право на собственность получено в 2015. Могу ли я в этом году подать на вычет за проценты по ипотеке за 2015-2016-2017? А потом подать отдельно на вычет за квартиру? Где-то читала, что если ипотека была взята до 2015 года, то вычет можно получить только вместе. Спасибо!
Добрый день. Да, можно.
Добрый день. Подскажите, я уже воспользовался имущественным вычетом за купленную квартиру № 1, в данный момент взял ипотеку на квартиру № 2. Вопрос, могу я теперь воспользоваться процентным вычетом. т.е. получить вычет за проценты по ипотеке за квартиру № 2?
Здравствуйте. Да.
А нам отказали! почему?
Уточните, что у вас за ситуация?
Купила в ипотеку у брата комнату,могу ли я подать на вычет по процентам
Нет. Налоговая откажет т.к. покупка у близкого родственника.
Добрый день! Квартира была приобретена в ипотеку в декабре 2012 года. В декабре 2015 была продана с одновременным погашением остатка долга по ипотеке. Взамен было приобретено другое жилье. Могу ли я сейчас получить налоговый вычет? Спасибо!
Здравствуйте. Да, если ранее не подавали.
Добрый день. Вопрос следующий. ранее купил квартиру №1 и оформил имущественный налоговый вычет. В мае 2013 г приобрел квартиру №2 с привлечением ипотеки. Могу ли оформить налоговый вычет по процентам по ипотеке? вопрос вызван тем, что ранее можно было оформить налоговый вычет по процентам по ипотеке только по тому объекту недвижимости, по которому оформлен основной имущественный вычет. Какова ситуация сейчас? Для сделок до 1.01.2014 г правила остались те же?
Здравствуйте. Если по старой квартире не было возврата процентов по ипотеке, то по новой вернуть проценты можно.
В 2006 году получал имущественный вычет за покупку квартиры,. Сейчас купил другую квартиру в ипотеку, могу ли я рассчитывать на получение вычета по процентам?
Да, если не получали ранее.
получал налоговый вычет в 2006 году с суммы 1 млн. Сейчас купил новую квартиру в ипотеку. Могу ли я рассчитывать на вычет по процентам?
Да, если на возврат процентов по ипотеке не подавали ранее.
Подскажите, пожалуйста, сколько раз можно подавать на налоговый вычет за проценты по ипотеке? Например, если приобретались два разных объекта собственности в разные периоды времени и оба с привлечением ипотечных средств, можно ли подавать по обоим объектам?
Смотря когда приобретался объект. Если после 2014 года, то пока не выберете 390 000 можно подавать.
Еще один вопрос, есть ли «срок давности» для подачи на налоговый вычет за проценты по ипотеке? Например, сейчас, в 2017 г, можно ли подать на вычет за выплаты по ипотеке, произведенные в 2013 — 2016 гг? Спасибо.
Вопрос такой. Купил в квартиру в 2013 году. Перед подачей 3-НДФЛ за 2016 год осталось забрать 31 000 тыс (из 260 тыс) Могу ли я подать в эту декларация вычет на процент? Уплачено налогов на 98 тыс. в 2016 году.
Да. Подавайте все вместе.
Добрый день. Подскажите, мы с мужем купили квартиру в новостройке в ипотеку. Сделка была в 2015 году, акт приема-передачи подписан в апреле 2017 года. Можем ли мы подать на возмещение в 2017 за 2015 и 2016 года или придется ждать 2018 года?
Здравствуйте. Нужно ждать 2018 год или подавать на вычет через работодателя, тогда ежемесячно будут возвращаться удержания.
Добрый день. Подскажите, мы с мужем купили квартиру в новостройке в ипотеку. Сделка была в 2015 году, акт приема-передачи подписан в апреле 2017 года. Можем ли мы подать на возмещение в 2017 за 2015 и 2016 года или придется ждать 2018 года
Добрый день! Подскажите, пожалуйста, я купила квартиру в ипотеку в 2014 году за 1720000 рублей. 1200000 ипотечный кредит, 520000 вносила наличными. С 2015 года получаю имущественный вычет в размере около 40000 рублей. Сейчас хочу оформить вычет на проценты, которые я выплачию банку по ипотеке. Имею ли я наэто право и есть ли срок давности оформления такого вычета? Спасибо.
Здравствуйте. У вас еще остался остаток по имущественному вычету. Сначала выбираете его, а потом берете справку о выплаченных процентах за весь период и делаете возврат процентов по ипотеке.
Добрый день, по объекту n1 получил налоговый вычет в далёком 2004 году, далее в 2008 году оформил ипотеку на объект n2, начитавшись информации в интернете подал заявление на налоговый вычет по процентам. Из налоговой пришёл отказ. Всё-таки имею я право на вычет по процентам с другого объекта недвижимости, оформленного в 2008 году или нет? Если имею, то куда теперь обращаться?
Здравствуйте. Отказ правомерный. Дело в том, что квартира была приобретена до 2014 года, а это значит, что возврат процентов идет по старой схеме, когда была привязка к одному объекту. Если бы вы приобрели квартиру в ипотеку в 2014 году, то выплата была бы вам положена.
Во-первых, огромное спасибо за ваши ответы и консультации. И, во-вторых, уточняющий следующий вопрос, если бы я купил квартиру в ипотеку 2016 году, то с неё проценты вернуть смог бы? Несмотря на то, что вычет был оформлен до 2014 года на другую? Я верно понял?
Да, все верно.
И ещё один момент, если с первого объекта я в 2004 году получил только с суммы в 600 т.р., то могу ли я теперь с объета приобретённого в 2016 году дополучить разницу с 2 млн., то есть именно и проценты с нового объекта и с приобретения по новому объекту? Ещё раз спасибо большое!
Имущественным вычетом можно воспользоваться только один раз в жизни. У вас первый вычет был до 1 января 2014 года, значит действуют старые правила по которым добрать остаток по новому объекту не разрешается.
Не удивительно, мы ж не люди, кому-то все и много , а кому-то шиш с маслом, сама детей растила ,учила, в армию отправляла, дом купила в 2008 г в ипотеку плачу по 10 000 в месяц, а 2002 году за сарай куда с детьми сбежала от бывшего в чем мать родила , получила 11700,00 , государство посчитало , что мне и так много заплатило,,,, никогда в этой стране ПРОСТОЙ народ, ничего НЕ ПОЛУЧИТ!!!!!!!!!!!!!!!!!!!
Добрый день!
Подскажите первый раз оформляю декларацию 3-НДФЛ, нужно ли указывать одновременно вычет по уплаченным процентам и вычетом на жилье? Справка от банка по уплаченным процентам на руках. Декларация будет подаваться за 2014,2015 2016 год. Можно ли подавать декларации в июне 2017? На данный момент две недели назад я уволилась, могу ли я подавать декларацию, пока не устроилась не куда?
Добрый день. По декларации лучше записаться на консультацию к нашему юристу-онлайн. Наличие работы на подачу декларации не влияет.
Добрый день! в 2016 году приобрела квартиру по ДДУ, сдача в 2018 г. могу ли я получить возврат процентов по целевому кредиту на приобретение жилья. Процентов выплачено на сумму 400 000 р. за 2016 год. Или я должна обязательно дождаться сдачи дома?. Судя по списку документов для подачи в налоговую, это следующие документы:
1. отчетности 3-НДФЛ и 2-НДФЛ;
2. паспорт;
3. заявление на возмещение (скачать);
4. ипотечный договор;
5. график платежей;
6. справка из банка, подтверждающая фактически уплаченные проценты.
Про документа на собственно нет ни слова.
Добрый день. Нужно обязательно дождаться сдачи дома. Здесь документ не указан т.к. данный вычет идет после стандартного вычета на квартиру и эти документы уже должны быть предоставлены. Помимо ДДУ у вас должен быть на руках акт приема-передачи.
Добрый день! Такой вопрос: квартира 1 была куплена в 2012 году в ипотеку в равных долях с женой и ребенком. В 2017 году планируется досрочное погашение этой ипотеки, продажа квартиры 1 и покупка квартиры 2 в равных долях с женой и детьми без привлечения ипотеки. Можно ли мне оформить на себя процентный вычет с уплаты процентов по ипотеке квартиры 1 и имущественный вычет при покупке квартиры 2?ранее ни я ни супруга за вычетами не обращались в налоговую.
Здравствуйте.
Да, можно. Только обязательно укажите, что будет возврат именно процентов сначала.
Купили квартиру в этом году в ипотеку за 3700 000 на долях с мужем. Ипотека 2870000. Первый взнос 830000. При чем документа на первый взнос нет. Он отражён в кредитном договоре и при сдаче в ячейку. Как доказать в налоговой, что он уплачен? Какую сумму вычета я могу получить, если сдам справки 2ндфл за 3 года.
Муж пользовался вычетом в 2010 г. За квартиру. Может ли он претендовать в следующем году на вычет по процентам?
Здравствуйте. Документ, если это готовое жилье, по первому взносу — это расписка. Она должна быть у вас на руках. Если её нет, то нужно запросить в бане в архиве. Возврат процентов по новой квартире вы можете сделать только по доходам за 2017 год т.к. свидетельство на квартиру вы получили только в 2017 году. Это точка отсчета. Вы можете получить 256000 имущественного вычета + 390 000 с процентов, если позволяют доходы. Муж претендовать может на возврат процентов, если ранее не подавал на него.
В ДКП указана сумма 2000000руб., ипотеку взял 2500000руб. Как в таком случае будет компенсироваться проценты по ипотеке? Начисленные на 2500000руб или пересчитываться исходя из суммы 2000000руб.
От фактически уплаченных процентов 13%.
Здравствуйте! Мы с мужем купили квартиру в ипотеку в 2013 году. Муж поручитель. Я получила имущественный вычет 260 тысяч и налоговый вычет на проценты, уплаченные банку. Имеет ли право мой муж тоже получить имущественный вычет 260 тысяч и налоговый вычет на проценты? Квартира стоила более 4 млн. рублей. спасибо.
Здравствуйте. Супруг по этой квартире и ипотеке уже воспользоваться не сможет вычетом, т.к. судя по суммам вы писали в заявлении на распределении вычета себе все 100%.
Добрый день!
Вопрос следующий. ранее купила квартиру №1 и оформила имущественный налоговый вычет на недвижимость в 2007 году.. В октябре 2013 года приобрела квартиру №2 с привлечением ипотеки. Могу ли оформить налоговый вычет по процентам по ипотеке?
Спасибо
Здравствуйте. да
Добрый день!
Жена до брака со мной купила в ипотеку квартиру №1 и выплатила её в период с 2011 по 2014 г. Получила имущественный вычет. В 2015 году будучи в браке мы купили квартиру №2 в ипотеку(ДДУ у каждого по 1/2 доли).
Можем ли мы получить вычет по процентам за квартиру №1 и за квартиру №2?
И при оформлении вычета по процентам 3НДФЛ могу ли я за квартиру №2 оформить вычет на себя(чтоб не замарачиваться жене)?
Добрый день. Жене нужно подать на возврат процентов по 1 квартире, а вам вычет и возврат по 2.
Добрый день! В 2014 году с мужем приобрели квартиру №1 в ипотеку. Ипотеку выплатили. Муж подал документы на имущественный вычет по основному долгу и получил возврат 260 тыс. Я заполняла заявление, что прошу перераспределить в пользу супруга 100%. Вычет по процентам не делали.
Вопрос: если сейчас сделаем вычет по процентам, то смогу ли я в будущем претендовать на налоговый вычет при покупке в ипотеку квартиры №2?
Если да, то вычет будет составлять только 50%?
заранее спасибо!
Здравствуйте. Налоговый вычет с новой квартиры вы можете получить весь 100%.
Здравствуйте! Я приобретал квартиру №1в 2001году за наличный расчёт и получал имущественный вычет,в 2013 году приобрели с женой квартиру №2 в ипотеку:Могу,я получить вычет по процентам по ипотеке.
Здравствуйте. Да
ДОБРЫЙ ДЕНЬ! КАКОЙ СРОК ДАВНОСТИ НА ВОЗВРАТ ВЫЧЕТА ПО ПРОЦЕНТАМ ?
Здравствуйте. Нет срока. Доход возвращается за 3 года.
Разъясните, пожалуйста, следующую ситуацию. Взяли с мужем в ипотеку квартиру в 2011 году, осталось немного выплатить. Вычет получала я в налоговой, но т.к. ушла в декрет, то вычет за ипотеку прекратился. Может ли мой муж оформить на себя вычет за проценты и за ипотеку, чтобы получить оставшиеся вычеты вместо меня.?
Да
Добрый день! Оформиои ипотеку в авг.этого года. Сдача дома в декабре. Скажите пожалуйста: 1) Можем ли мы претендовать на нал.вычет по ипотеке(260 т.р.) если в теч.первого года внесем мат.капитал? Или лучше подождать и не вносить его?
2) Можем ли мы рассчитывать на вычет по процентам по той же причине?(мат.капитал) Спасибо!
Здравствуйте. Мат капитал не влияет на вычеты.
Здравствуйте! Купили квартиру в ипотеку в 2016 году .Ипотека оформлена на меня и я являюсь собственником. Может ли мой муж оформить налоговый вычет( ранее не оформлял) и вычет по уплаченным процентам?
Здравствуйте. Нет.
День добрый!
Подскажите? Купил квартиру в ипотеку в 2017 году, но отчисления маленькие и 260тыс не набирается. Можно ли как то получить единовременно все 260 тыс. (в счёт погашения ипотеки например). Как бы в счёт будущих лет!.
Здравствуйте. Нет
здравствуйте. подскажите я купил квартиру через год продал другу а у друга эту квартиру купила моя мать может ли моя мать получить налоговый вычет по этой квартире?
Здравствуйте. Да, если ранее не получала и есть отчисления в ПФ.
Спасибо за помощь!
Приобрели в ноябре 2014 г дом в ипотеку , проценты по ипотеке за 2015 и 2016 год мы можем вернуть единовременной выплатой через налоговую?
Да.
Добрый день. Подскажите, я уже воспользовался имущественным вычетом за купленную в 2009 году квартиру № 1, в 2012 году оформила ипотеку на квартиру № 2. Акт приема-передачи квартиры подписан сентябрем 2013 года. Фактически дом сдан в 2014 году и в 2014 году оформлено свидетельство о собственности. Вопрос, могу я теперь воспользоваться процентным вычетом. т.е. получить вычет за проценты по ипотеке за квартиру № 2?
Добрый день. Да.
Здравствуйте. Куплена квартира у сестры и ее мужа. У них была общедолевая собственность 50/50. Возможно в данном случае получить налоговый вычет?
Здравствуйте. Нет т.к. сделка между близкими родственниками.
Разве муж сестры близкий родственник? согласно п.11 п.2 ст.105.1 НК РФ он взаимозависимым лицом не является
Сестра близкий родственник.
Такая ситуация мы купили кв в сентябре 2018г за 950 тч внесли 450тч. У нас есть возможность вернуть 13%
Да
здравствуйте подскажите пожалуйста ситуация такая купил квартиру в 2016 году за 750000 сделал ремонт и хочу продать её в этом году за 1100000 возьмут или нет с меня налог за прибыль (кадастровая стоимость квартиры 795000)
Здравствуйте. Да возьмут от цены договора.
Добрый вечер! У меня ипотечный кредит 4000000 рублей. В налоговой инспекции сказали, что к вычету примут только 75% от уплаченной суммы процентов по кредиту. Но мне кажется они не правильно истолковали ст .220 НК РФ. Спасибо.
Здравствуйте. Должно быть не более 390 000 рублей.
Здравствуйте! В 2014 году купил квартиру 1 за 2000000! Оформил налоговый вычет! 3 года получал! В феврале 2015 мы с женой оформили квартиру 2 в ипотеку! Могу ли я расчитывать на 13% от процентов уплаченных за 2 года, а так же на помощь от государства.В марте 2017г. меня уволили с работы до сих пор не работаю жена болеет тоже не работает! И какие документы нужны ? Спасибо!
Здравствуйте. Да. Подробнее тут https://ipotekaved.ru/restrukturizaciya/programma-pomoshhi-ipotechnym-zaemshhikam.html
Подскажите,пожалуйста,если муж раньше уже получал налоговый вычет за другую квартиру,может ли он получить вычет по выплаченым процентам по ипотеке?Ипотека погашена в 2016 году,есть только справка за 2016 год,он получит проценты уплаченные только за 2016 или за весть срок?Спасибо!
За весь срок.
Добрый день.
1. Можно ли подавать на вычет при покупке квартиры без собственности, по акту или справке о выплате пая (ЖСК)
2. В договорах с застройщиком и кредитном указаны с супругой вместе. мой 2ндфл да 2016 позволяет взять сразу 260тыс за квартиру и все в этом году. Может ли жена взять вычет за проценты? Или подождать до конца года и в 2018 мне подать на проценты за период с 2014 по 2017 год? Забрав сразу все за эти годы?
Здравствуйте.
1. Нет
2. Может
Добрый день!
Получал имущественный налоговый вычет и вычет по фактически выплаченным процентам по первой квартире до 2014г. Можно ли получить вычет по фактически выплаченным процентам со второй квартиры купленной в 2014г в Общую совместную собственность с женой.
Здравствуйте. Жена может.
Здравствуйте, подскажите, пожалуйста, кто из нас и сколько может получить вычет по ипотеке и процентам, а также по страховке.Ранее не получали и есть ли возможность получить друг за друга. Взяли в 2016г. С использованием гос. Субсидии «молодая семья-доступное жилье», и мат.капитала., ипотечных средств 4млн., Сейчас владельцы муж и я (супруга) в равных долях, но есть обязательство в перераспределении долей после выплаты ипотеки между супругами и 3-мя детьми. Страховка ежегодная на супруга ( он заёмщик). Прошу вас ответить подробно. Заранее спасибо.
Здравствуйте. Каждый может получить вычет по 260 000 + 390 000.
Здравствуйте! Можно ли подавать одновременно обе декларации (на покупку и по процентам по ипотеке?
Здравствуйте. Если доходы позволяют, то да.
Ваш комментарий: Здравствуйте! хотелось бы узнать — могу ли я претендовать на вычет с процентов по ипотеке с самого начала, после того как выберу весь вычет, если пройдет более трех лет? Взяла ипотеку в 2016 году, судя по зарплате вычет по квартире закончу получать в 2019 году. Получается, что 2016 год в вычете процентов «зависает»?
Да, можно за весь срок.
Здравствуйте! Купили дом по ипотеке в 2009 году за 1 100 000 рублей. 514 000 рублей погасилось гос субсидией, остальная сумма — ссуда. Муж выбрал налоговый вычет за 2009 и 2010 года. Потом не работал 6 лет ( ипотеку платили). На работу вышел в 2017 году, и в 2017 году я погасила ипотеку полностью ( как созаемщик). Сможет ли муж получить налоговый вычет: основной и по процентам, если он не работал? И как сразу? В 2018 году или распределят на годы?
Здравствуйте. Сможет в 2018 году.
Добрый вечер! Покупал комнату в за наличные средства общежитии в 2011 году по ней получил вычет в размере 130 т.р. В апреле 2013 года приобрёл квартиру с привлечением ипотеки. Можно ли получить вычет по уплаченным средствам по ипотеке на квартиру?
Здравствуйте. да.
здравствуйте, муж приобрел квартиру № 1 по договору дду наличными (без кредитов и ипотеке) в 2013г
, сдалась в 2015 налоговый вычет по ней получал с 2014г. и получил не полную сумму , т.е не все 260т. В 2017г. приобрели квартиру № 2 по дду в совместную собственность с ипотекой вопрос 1. может ли муж добрать вычет до 260т. 2. может ли он получить вычет по процентам (он заемщик, я поручитель) 3. я нахожусь в декреном отпуске могу ли я оформить доверенность на него по налоговому вычету (260т) 4. когда можно подавать налоговый вычет по процентам (дом еще не сдан)
Здравствуйте.
1. Да
2. Да
3. Нет
4. После ввода дома.
Здравствуйте! Взяла ипотеку в 2014 году, в этом же году и подписан акт приема-передачи. В 2016 году ипотеку полностью погасила. Возвращала основной долг за 2014-2015 года. Сумма возврата в 260 т.р. ещё не выбрана, даже с учетом возврата за 2016 год.
Вопрос 1: есть ли смысл в 2016г. возвращать %, а не основной долг, что бы эти % не «сгорели»?
Вопрос 2: Закончив платить ипотеку в 2016г. могу ли я делать возвраты за 2017,2018 и т.д. года, пока не выберу сумму по основному долгу и % или 2016г. это последний год, за который я могу что-то вернуть?
Вопрос 3: Если 2016г. последний, за который я могу что-то вернуть, то получается мои % просто пропадают или я каким то образом их ещё смогу вернуть?
Здравствуйте.
1. Надо считать. Вычет по процентам можно получить 1 раз, а имущественный можно продолжить получать и по новому объекту.
2. Имущественный вычет можете продолжить получать далее пока 13% от стоимости не выберете и не более 260, а по ипотеке только 13% от уплаченных процентов т.е. если ипотека закрыта, то от фактически уплаченных процентов можно получить 13% и все.
3. вычет по процентам можно подать после окончания имущественного вычета.
Добрый день! Получила всю сумму налогового вычета за 1 обьект и возместила 13% с фактически уплаченных процентов в размере 100 тыс руб. В 2015 году купила новую квартиру. Можно ли мне возместить 13% смупоачиваемых процентов до предельно допустимой 390 тыс руб со второго объекта?
Здравствуйте. Нет.
Доброе время суток, в 2006 году была оформлена ипотека на квартиру, платить еще до 2026 года, в 2012 году купила дом, получила налоговый вычет, могу ли я получить налоговый вычет по ипотечным процентам? Заранее спасибо…
Здравствуйте. Да по 1 объекту.
Здравствуйте! В 2010 году взяла ипотечный кредит на строительство дома на 10 лет. В этом году (спустя 7 лет) дом, наконец-то, достроен полностью. В настоящий момент оформляю дом в собственность. 1. Могу ли я в 2018 году подать на вычет только с процентов без вычета на дом? 2. Могу ли в 2018 году подать на вычет с процентов до момента завершения строительства — т.е. за период 2014-2016г.г.? Спасибо.
Здравствуйте. Да по обоим пунктам.
В продолжение предыдущего вопроса. Подала в банк просьбу об уменьшении ставки по действующему ипотечному договору, но банк в ответ предложил рефинансировать договор, заключив новый по меньшей процентной ставке. Смогу ли я в 2018 году подать вычет с процентов по старому ипотечному договору?
Да, нужно приложить договор о рефинансировании, но важно не брать дополнительных сумм к ипотеке.
Здравствуйте! Пишете, что вычет по % можно получить 1 раз, это имеется в виду 1 раз за всю жизнь или 1 раз за конкретную ипотеку?
Здравствуйте. 1 раз в жизни.
Здравствуйте! Помогите подсчитать: квартира за 3 050 000, сколько будет налоговый вычет на проценты
260 000 получила, теперь жду проценты ( переплата 13% от зарплаты составляет 400 180 ). Спасибо
Здравствуйте. Сколько выплачено процентов?
Добрый вечер. 300 тыс
Если выплачено процентов на 300 тыс, то вычет будет 39 тыс.
Спасибо. Были сомнения теперь нет.