При покупке жилья в ипотеку Вы можете получить от государства сразу 2 налоговых вычета: на приобретение жилья и на погашение процентов. В этой статье мы подробно рассмотрим оба типа: налоговый вычет по ипотеке и налоговый вычет по процентам ипотеки. В 2024 году максимальная сумма, которую Вы можете вернуть из бюджета таким образом – 260 тысяч рублей (2 млн. руб. умноженные на 13%) и 390 тысяч (3 млн *13%) соответственно. Однако в некоторых ситуациях сумма может быть больше, а в некоторых –меньше. Читайте статью, чтобы узнать все нюансы.
Что такое налоговый вычет по ипотеке
Налоговые вычеты в 2024 году регулируются двумя статьями Налогового кодекса Российской Федерации:
- ст. 220 НК РФ (имущественный вычет);
- ст. 221.1 НК РФ (упрощенный порядок получения вычетов).
По каким видам расходов можно получить налоговый вычет
Налоговые вычеты можно получить по трем видам расходов:
- На строительство или приобретение объекта жилой недвижимости и/или земельных участков;
- На погашение процентов по целевым займам, израсходованным на строительство или приобретение жилья и/или земельного участка;
- На погашение процентов по кредитам для рефинансирования займов на строительство или приобретение жилья и/или земельного участка.
Но налоговый вычет на приобретение квартиры и на возврат процентов – это 2 разных вычета с разными лимитами.
Максимальная сумма расходов для учета налоговых вычетов по ипотеке
Максимальная сумма расходов для учета налогового вычета по ипотеке – 2 миллиона рублей. Если стоимость вашего жилья меньше, то остаток вычета можно будет применить и к следующему приобретенному объекту.
Помимо налогового вычета на приобретение квартиры можно воспользоваться возвратом процентов по ипотеке. По этому типу вычету максимальная сумма учитываемых расходов – 3 миллиона рублей. Про возврат процентов по ипотеке Вы можете подробнее прочесть в отдельной статье.
Нюансы оформления вычетов по объектам после 1 января 2014 года
У налогового вычета по ипотеке, оформляемого после 1 января 2014 года есть два важных нюанса:
- Его можно разделить на несколько объектов (до 2014 года он распространялся только на один объект недвижимости).
- Распределение размера вычета при покупке в общую долевую собственность отменено. Имущественный вычет предоставляется в размере фактически произведенных расходов каждого из сособственников в пределах общего установленного лимита.
Состав расходов, учитываемых при расчёте имущественного налогового вычета на строительство или приобретение жилого дома
При строительстве или приобретении частного жилого дома в сумму расходов для вычисления вычета входят:
- разработка проектной и сметной документации;
- приобретение строительных и отделочных материалов;
- собственно приобретение жилого дома, в том числе на стадии незаконченного строительства;
- работы или услуги по строительству (достройке) и отделке;
- организация на жилом объекте электро-, водо- и газоснабжения и канализации (в том числе автономных).
Состав расходов, учитываемых при расчёте имущественного налогового вычета на покупку квартиры или комнаты (доли или долей)
В случае с покупкой квартиры или комнаты вычет распространяется на следующие расходы:
- собственно покупка квартиры или комнаты;
- приобретение прав на квартиру или комнату в строящемся доме;
- приобретение отделочных материалов;
- работы, связанные с отделкой квартиры или комнаты, в том числе разработка проектной и сметной документации на проведение отделочных работ.
Какие расходы не учитываются при расчете налогового вычета по ипотеке
Любые прочие расходы, не указанные в разделах выше, не могут применяться для расчета налогового вычета. Зачастую заемщики пытаются получить его на следующие траты:
- перепланировка и реконструкция помещения;
- покупка сантехники и иного оборудования;
- оформление сделок и так далее.
Это является ошибкой. По этим расходам получить возврат из бюджета невозможно.
В каких случаях будет отказ по предоставлению вычета
Получить возврат 13% нельзя в двух случаях:
- Если Вы оплачивали приобретение жилья не за счет собственных средств (материнский капитал, средства работодателя, бюджетные средства и так далее);
- Если продавцом жилья выступает взаимозависимое с Вами лицо, например, супруги, родители, дети, братья и сестры, а также опекун или подопечный.
Налоговый вычет за квартиру по ипотеке в 2024 году
Сколько можно получить?
По первому типу вычета – на само имущество – можно получить до 13% от стоимости недвижимости. При этом максимальная сумма расходов ограничивается 2 миллионами рублей. А значит максимальный вычет составит 260 тысяч рублей.
Однако, если Вы оформляете жилье в совместную собственность, то каждый совладелец может получить вычет отдельно в пределах суммы фактически понесенных расходов. То есть семья из двух супругов может получить 520 тысяч рублей (каждый по 260 тысяч) при стоимости недвижимости в 4 миллиона рублей и выше.
Пример расчета
Другой пример:
Налоговый вычет за проценты по ипотеке в 2024 году
Сколько можно получить?
Максимальная сумма расходов для возврата процентов по ипотеке в полтора раза выше – 3 миллиона рублей на каждого человека. То есть один человек может получить до 390 тысяч рублей, а супруги смогут получить 780 тысяч (если заплатят по процентам от 6 миллионов рублей).
Пример расчета
Второй пример:
Как можно получить 1,3 млн рублей?
Максимальная сумма вычета для семьи из двух супругов – 1 300 000 рублей. Получить его довольно просто:
- Стоимость квартиры должна составлять от 4 миллионов рублей – тогда вычет каждого супруга на приобретение квартиры составит по 260 тысяч рублей (13% от 2 миллионов). Общий вычет на семью – 520 тысяч.
- Переплата по ипотеке должна составлять от 6 миллионов рублей – тогда вычет каждого супруга на возврат процентов составит по 390 тысяч рублей (13% от 3 миллионов), а общий на семью – 780 тысяч.
Итого вычет семьи – 1,3 миллиона рублей.
Заемщики, как правило, сначала получают вычет за покупку квартиры, а потом за проценты по ипотеке. Поэтому процесс получения денег обычно длится несколько лет. Законодательство не накладывает ограничения на число лет возмещения. Если ипотечный договор подписан на 30 лет, то можно ежегодно оформлять налоговые декларации по мере уплаты процентов за ипотеку.
Единственное ограничение состоит в том, что подать декларацию и вернуть налог можно только за 3 предыдущих года. Например, в 2024 году можно подать декларацию за 2019, 2020 и 2021 года, а вот за 2018 и раньше – нельзя.
Порядок получения налогового вычета в 2024 году
Подготовка налоговой декларации по форме 3-НДФЛ
Для начала нужно подготовить декларацию 3-НДФЛ. Заполнить ее можно онлайн. Вот одна из множеств видео-инструкций:
Получаем справку 2-НДФЛ
Также нужна будет справка 2-НДФЛ. Самостоятельно заполнять ее не требуется. 2-НДФЛ нужно получить в бухгалтерии у своего работодателя.
Готовим документы подтверждающие право собственности на недвижимость
- для жилого дома – свидетельство о государственной регистрации права на жилой дом или выписка из ЕГРП;
- для квартиры или комнаты – договор о приобретении квартиры или комнаты, акт о передаче налогоплательщику квартиры или комнаты (доли/долей в ней) или свидетельство о государственной регистрации права на квартиру или комнату (долю/доли в ней)или выписка из ЕГРП;
- для земельного участка – свидетельство о государственной регистрации права собственности на земельный участок или долю/доли в нём или выписка из ЕГРП;
- при погашении процентов по ипотеке – целевой кредитный договор или договор займа, договор ипотеки, заключенные с кредитными или иными организациями, график погашения кредита (займа) и уплаты процентов за пользование заёмными средствами.
Готовим копии платежных документов
Налоговой потребуется от Вас 2 платежных документа:
- Первый должен подтверждать расходы на приобретении жилья (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счёта покупателя на счёт продавца, товарные и кассовые чеки и так далее);
- Второй – подтвердить факт уплаты процентов по ипотечному договору (при отсутствии или «выгорании» информации в кассовых чеках такими документами могут служить выписки из лицевых счетов налогоплательщика или справки организации, выдавшей кредит об уплаченных процентах за пользование кредитом).
Дополнительный пакет документов для тех, кто в браке
Если собственником квартиры или другого жилья станут супруги, то им необходимо предоставить еще два документа:
- копию свидетельства о браке;
- письменное заявление о договорённости сторон-участников сделки о распределении размера вычета между супругами.
Предоставление документов в налоговую
К сожалению, получить этот тип вычета онлайн нельзя. Придется собрать все документы в печатном виде и лично отнести их в налоговый орган по месту жительства.
Итоговый список документов для получения вычета по ипотеке в 2024 году
В итоге налоговой потребуются от нас следующие документы:
- налоговые декларации 2-НДФЛ и 3-НДФЛ;
- выписка из ЕГРП и другие документы, подтверждающие право собственности;
- два платежных документа, подтверждающих расходы на приобретении жилья и факт уплаты процентов по ипотечному договору;
- в случае оформления жилья в совместную собственность потребуется также свидетельство о браке и заявление о договоренности супругов о распределении размера вычета.
Получение налогового вычета по ипотеке через работодателя
Интересной особенностью законодательство является то, что мы можем не только получить уже выплаченный НДФЛ, но и освободить от НДФЛ себя в будущем до окончания текущего налогового периода (то есть до конца текущего года). Сделать это немного сложнее, чем произвести обычный возврат налогов. Алгоритм следующий:
- Получить от ФНС уведомление о праве на имущественный вычет.
Для этого нужно подать в отделение налоговой заявление, написанное в произвольной форме. - Предоставить в налоговую вместе с этим заявлением оригиналы и копии документов, подтверждающих право на возврат налога.
Оригиналы, конечно, можно будет оставить себе, но налоговый инспектор обязан их проверить. - Далее налоговая должна дать письменный ответ – уведомление о праве на вычет.
На предоставление ответа у ФНС есть 30 календарных дней. - Передать данное уведомление работодателю в отдел бухгалтерии.
Теперь они будут перечислять 13% НДФЛ с Вашей заработной платы не в бюджет, а на Вашу карту.
Сумма возврата процентов при этом никак не меняется. Просто вместо того, чтобы получить проценты при завершении года, мы получаем их частично с каждой заработной платой.
Вот так выглядит образец заявления о подтверждении права на получение имущественных вычетов:
[embeddoc url=»https://ipotekaved.ru/wp-content/uploads/2017/02/obr260220-1.rtf»]
Упрощенный порядок получения налогового вычета по ипотеке через банк
С 21 мая 2021 года вернуть деньги из бюджета при оформлении ипотеки стало намного проще. Однако этот способ подойдет не всем, поэтому давайте рассмотрим подробнее.
Как это работает?
Упрощение на самом деле колоссальное: налогоплательщику не требуется предоставлять никаких документов или заполнять письменных заявлений. Все делается через личный кабинет налогоплательщика. А ФНС самостоятельно собирает необходимую информацию.
Порядок упрощенного формата
Получить возврат очень просто:
- Для начала необходимо зарегистрироваться в Личном кабинете налогоплательщика.
Сделать это можно в отделении налоговой, а если есть подтвержденный аккаунт на Госуслугах, то можно и дистанционно. - Далее нужно обратиться в банк с просьбой передать в налоговый орган информацию, подтверждающую Ваше право на вычет.
- Через некоторое время в Личном кабинете налогоплательщика появится заполненное электронное заявление. Вам необходимо только подтвердить его.
Если банк передал сведенья в ФНС до 1 марта, то заявление появится в личном кабинете не позднее 20 марта. Если же банк передал сведенья в ФНС после 1 марта, то заявление станет доступно в течение 20 дней. Обратите внимание, что банк может передать сведенья в налоговую не в день Вашего обращения.
Какие банки уже работают по упрощенной схеме?
К сожалению, на момент написания статьи в списке банков, работающих по упрощенной схеме, находится только ВТБ. Вы можете сами проверять актуальный список на сайте налоговой.
Обратите внимание, что в списке могут быть финансовые организации, предоставляющие не имущественные, а инвестиционные вычеты. Этот тип не распространяется на возврат налогов при приобретении недвижимости.
В какие сроки заемщик получит деньги при стандартной и упрощенной схеме
При стандартной схеме среднее время получения налогового вычета составляло 4 месяца. По упрощенной схеме этот срок сокращается до 1,5 месяцев за автоматизированного взаимодействия налоговой и налогового агента (банка). Однако данный срок может быть продлен в случае выявления каких-либо несоответствий.
Особенности получения вычета по ипотеке Сбербанка
Если Вы оформляли ипотеку в Сбербанка, то Вам также доступен более простой способ получения вычета – через их портал «ДомКлик». Эта услуга называется «Сервиса возврата налогов» — она платная и стоит 2 199 рублей.
Суть услуги такова: Вы предоставляете в банк только справку 2-НДФЛ от Вашего работодателя, а все остальные документы Сбербанк соберет самостоятельно из своих архивов (Вы ведь итак предоставляли ему все остальные документы при оформлении ипотеки).
При этом, вернуть налоги можно на счет в любом банке – не только в Сбере.
Ответы на часто задаваемые вопросы:
Другие варианты получить деньги от государства в гашение ипотеки
Если Вы не можете получить возврат процентов по ипотеке, например, потому что не платите НДФЛ или потому что уже израсходовали сумму возврата из бюджета, то Вас могут заинтересовать другие методы получить деньги от государства на ипотеку в 2024 году:
- материнский капитал или 450 тысяч рублей, выдаваемые за третьего ребенка;
- региональные субсидии за третьего ребенка;
- региональные субсидии для социально значимых профессий.
Эти деньги можно использовать как в качестве первоначального взноса, так и для погашения уже имеющейся ипотеки. Помимо этого, можно воспользоваться льготными программами:
- ипотека с государственной поддержкой;
- семейная ипотека;
- сельская ипотека;
- ипотека для военнослужащих;
- социальная ипотека.
Комментарии
Добавить комментарий
Для отправки комментария вам необходимо авторизоваться.
Можно ли получить вычет за проценты по военной ипотеке?
Нет.
Как узнать что налоговый вычет по основной сумме выбран и можно подавать документы на получение вычета по %?
У вас в декларации должен быть указан размер вычета.
Добрый день. Подскажите,в 2016 году приобрели квартиру в кредит, 2017 ти 2018 года получали вычет. Остаток получим в 2019 году около 50 тыс,но ндфл около 120 тыс,возможно ли на остаток получить % вырлаченные по ипотеке,но не только за 2018,а и 2017 и 2016?
Здравствуйте. Да можно за все годы, но с уплаченных налогов за 2018 год.
Здравствуйте. Ипотека взята в 2012 году основной вычет получен в 2018 можно ли получить вычет по процентам за период 2012-2018 по тем же справкам 2-ндфл с периода 2012-2017гг или же нужно предоставлять новые и ждать окончания 2018 г. Спасибо.
Здравствуйте. Вопрос не очень понятен. Если вычет вы уже получили в 2018 году и вернули уплаченные взносы, то что вы планируете возвращать?
Добрый день. Квартира куплена в 2017 году, получен налогового вычета. В 2019 году можно заполнить 1 декларацию на компенсацию процентов по ипотеке за 2017 и 2018 год? Спасибо.
Добрый день. Да.
Здравствуйте,приобрел квартиру в начале 2017 года(в долевом строительстве).1 млн взял в ипотеку,а 900 тысяч внес наличными.Дом застройщик сдал в июне 2018.Собственность я оформил в октябре 2018.Подскажите по возврату 13%.Мне будет возврат только стой части,которую я брал в ипотеку или со всей суммы?И также мне непонятно с какой даты будет считаться возврат?С момента приобретения,постройки или оформления в собственность?
Здравствуйте. Максим, вычет по недвижимости вы получаете с недвижимости, а возврат процентов с уплаченных процентов по ипотеке. Дата подписания акта приема-передачи будет считаться точкой отчета. Проценты можно будет вернуть за весь срок ипотеки.
Здравствуйте!
В 2016 году заключил договор долевого участия на строительство квартиры и взял ипотеку. Соответственно ипотеку оплачиваю с 2016 года. В 2018 году дом был достроен, получил акт приема-передачи квартиры. В 2019 году планирую подать декларацию 3-НДФЛ за 2018 год для основного вычета и дополнительного по сумме уплаченных процентов с 2016 года (т.е. % по ипотеке за три года 2016, 2017 и 2018). Собственно вопрос, почему программа в форму 3-НДФЛ заносит сумму налога подлежащую возврату из бюджета только за 2018 год (поле 050) а не учитывает 2016 и 2017 год, хотя общую сумму фактически уплаченных процентов по займам п.1.9 (Приложение 7) пишет в полном объеме. И как мне тогда получить возврат % по ипотеке за 2016 и 2017 год?
Здравствуйте. Все верно. Проценты вы получите за весь срок ипотеке, но по отчислениям только 2018 года, когда был подписан акт.
Если правильно понимаю, по отчислениям за 2019 год я получу возврат % по ипотеке за 2016 и 2017 год?
Добрый день! Квартира куплена в 2017. В 2018 поданы документы на основной имущественный вычет и на вычет по процентам (справка по уплаченным процентам за 2017 год была предоставлена). Естественно вычет по процентам полностью перешел на следующий год. В 2019 подаю на остаток основного вычета и процентам за 2018 год и 2017 год (справка по уплаченным процентам взята только за 2018 год). Нужно ли брать справку по уплаченным процентам за 2017 год?
Здравствуйте. Нужно будет взять справку за весь срок ипотеки.
доброго времени суток. квартиру взяли в ипотеку в 2014 г с дочерью и бывшим зятем , (первоначальный взнос стоимость мой квартиры)общая долевая по 1/3. подавали декларацию , но имущ вычет еще не выбран, сдали декларацию на возврат % в 2018 за три года по доходам дочери ( я пенсионерка не работаю) каким образом будет считаться сумма — от % указанных в справке и разделенных на три? могу ли написать заявление , чтобы % от моей доли учли у дочери или это не реально. ипотека оформлена на бывшего зятя, но он не платит . оплачиваем мы на ссудный счет)спасибо за ответ
Здравствуйте. Дочь может получить все 100% вычета по процентам.
Здравствуйте!Подскажите пожалуйста. В 2013 году была приобретена квартира без кредита.В 2018 году получила за неё налоговый вычет за период с 2015 по 16 гг.За 17 не получала,так как находилась в декрете. В 2016 году была куплена совместно с мужем квартира в ипотеку.Могу ли я получить вычет по процентам за ипотеку за 2016 год?Учитывая,что за 2016год получила налоговый вычет по другой квартире,то есть просто за имущество(не было в ипотеке).
Здравствуйте. Да, можно.
Добрый день. В ипотеки в разное время мною приобретались два объекта недвижимости. Обе ипотеки уже закрыты и объекты проданы. По одному объекту оформлен и уже получен основной вычет. Вопрос: можно ли получить вычет по процентам уже с другого, более затратного по выплате объекта? Спасибо заранее
Добрый день. Зависит от года покупки первого объекта.
Добрый день. Вопрос по вычетам по ипотечным кредитам. Можно ли основной вычет и вычет по процентам получить с разных объектов?
Добрый день. Да.
Добрый день!
Где то в 2005 году покупал квартиру за 800000 р. Когда вычет еще был 1 млн. И получал имущественный вычет. Теперь поменялось законодательство. Сумма вычетов повысилась до 2 млн. И стало можно возмещать вычет за несколько объектов в пределах 2 млн. И не могу разобраться. Если я покупал в 2015 году дом и брал ипотеку 900000 р. Я могу еще раз обратиться за имущественным вычетом? Вроде как можно теперь обращаться несколько раз? Или если я в 2005 году использовал свое единственное право? И больше такого права нет, даже если закон позволяет уже брать несколько раз?
Добрый день. Да, все верно. Если уже воспользовались правом на вычет, то больше не положен.
Добрый день! Никак не могу разобраться с двумя вопросами, подскажите пожалуйста?!
Ипотека №1 была взята в 2015г на сумма 1.7 млн.р., уплаченные % по ипотеке составили 100 т.р. ( ипотечный кредит на данный момент выплачен). Имущественный вычет с 1.7 млн уже вернул. а с процентов нет.
Вопрос №1. Если сейчас оформить вычет с уплаченных % по ипотеке №1 ( 13% со 100т.р.), можно ли будет возвращать вычет с уплаченных % по ипотеке №2, взятой в ближайшем будущем? ( там сумма выплаченных % по ипотеке будет намного больше)
Вопрос 2. При взятии ипотеки №2 можно ли будет вернуть имущественный вычет с 300 т.р.( 2млн-1.7млн=300 т.р) ?
Добрый день. Вычет по ипотеке возможен только один раз и только с одной ипотеки, поэтому выгоднее её оформить со второго объекта. По второму вопросу вы добрать можете вычет до 260 000, если они у вас остались с прошлого вычета.
Поторопился, подал в одной декларации 2018 года на основной «квартирный» имущественный вычет и возврат по уплаченным процентам ипотеки за предыдущие годы с 2016 года. Как потом понял, доход не позволяет одновременно покрыть все вычеты по полной сумме процентов за предыдущие годы. По декларации выходит частичное покрытие по имущественному вычету и частичное по процентам только за 2018 год.
Что посоветуете, переделывать декларацию убрав вычет по процентам ипотеке и заявляться только когда будет доход?
И вопрос по оформлению деклараций 3-НДФЛ за 3 последних года. Началом считается год подписания акта приема-передачи квартиры или год подачи первой декларации для вычета процентов по ипотеке?
Лучше убрать проценты. Их в следующем году вернуть. Начало — это год подписание акта.
Здравствуйте. Помогите разобраться пожалуйста.
В 2006 году приобрёл квартиру по ДДУ без ипотеки. Право собственности оформил в 2009г. В 2010 не полностью получил имущественный вычет ( где-то 50%)
В 2018 году оформили ипотеку на супругу, я созаемщик.
1. Я получается имущественным вычетом воспользоваться уже не смогу?
2. Могу ли я получить вычет по процентам, а супруга по квартире?
3. Как-то за квартиру 2010 года я могу добрать вычет? или всё поезд ушёл?
Спасибо.
Здравствуйте. Имущественным вычетом вы больше не сможете воспользоваться, но можете сделать вычет по процентам по новой квартире. Супруга по новой квартире тоже может сделать вычет. Если у вас осталось право на получение остатка вычета по первой квартире, то получите его можно.
Здравствуйте! В 2017году приобрели с женой квартиру в равных долях 1/2 за 2600000 с использованием своих средств (300000)и мат капитала (450000)остальное взяли в ипотеку. За 2017г я воспользовался имущественных вычетом в размере 83000р, жена на вычет не подавала. Вопрос такой на какой вычет и в каких прапорциях мы можем рассчитывать в 2019г (за 2018г). Имущественный вычет 260000р я могу получить один? Или он делится 50/50 при долевой собственности, то есть в этом году я могу рассчитывать на 260000:2=130000р 130000-83000₽=47000₽? Если я все правильно понял смогу ли я сразу подать декларацию чтобы получить этот остаток и одновременно декларацию на уплату вычета по процентам например за 2017г? И ещё вопрос повычетам по процентам до 3000000 максимум 390000₽ эта сумма тоже делиться пополам пропорционально долям, я заёмщик жена созаемщик, или её может получать один из нас целиком? Заранее Вам большое спасибо.
Здравствуйте. Все верно. Вычет можете вернуть 50/50 т.е. еще 47 000. Подать сразу на возврат процентов может. По ипотеке его получает кто-то один из супругов.
Здравствуйте!В 2018 г взяли ипотеку в январе ,сумма 1,6 мл. Сейчас собрали документы на возврат налогового вычета,подскажите можно ли сразу подать на возврат по процентам? И какую сумму максимально за один год могут перевести ,только вычет налога за год с работы + с процентов?
Здравствуйте. Максимальная сумма зависит от размера вашего вычета и уплаченных налогах с официальной зп.
Здравствуйте! Налоговый вычет и проценты по иппотеке при долевой собственности делятся согласно долям, или это все может получать один из работающих супругов целиком?
Здравствуйте. Вычет в соотношении долей, а проценты можно одному.
Здравствуйте! Хотела узнать можно сразу на два вычета подавать ,с квартиры и процентов? И еще вопрос вообще возможно продать квартиру с единовременной выплатой за оставшийся долг ипотеки?
Здравствуйте. Если отчисления позволяют, то да. Уточните, что значит возможно продать квартиру с единовременной выплатой за оставшийся долг ипотеки?
Здравствуйте. Помогите разобраться. В 2018 году в ипотеку приобретена квартира №1 (ДДУ), супруг — созаемщик, моя доля с его письменного согласия 100% (указана в договоре). В 2019 году приобретаем квартиру №2 (ДДУ) в общую долевую собственность (доли не выделены) также в ипотеку, но заемщик супруг, я — созаемщик. Могу ли я получить основной вычет и вычет по ипотечным процентам 100% по кв №1 , а супруг по кв №2 также 100% или он будет иметь право лишь на 50% вычета и ему выгоднее приобрести квартиру в единоличную собственность? Квартиры сдаются без отделки, можем ли мы дополнительно получить вычет на ремонт квартиры? Заранее благодарю за ответ!
Здравствуйте. Да можете так сделать. На ремонт также вычет полагается.
Здравствуйте.
Помогите разобраться пожста.
В 2014 куплена квартира в ипотеку в совместную собственность, акт получен в 2017, супруг в 2008 уже исчерпал право на вычет за 1 квартиру, на данный момент вычет делаю я и в следующем году получу остатки от 260т, интересует как, кем из супругов и когда ( возможно только после основного вычета) можно воспользоваться вычетом по процентам или уже сейчас супруг может подать декларацию на все 390т или в 390 оба могут получить
Здравствуйте. Получить может кто-то один. Подавать заявление можно уже сейчас.
Подскажите, приобрели с мужем квартиру в ипотеку, в законном браке не состоим, по договору ипотечному купли продажи мы оба заёмщики. Квартира оформлена на супруга . могу ли я претендовать на налоговый вычет и на возврат уплаченных процентов по ипотеке?
Да.
Здравствуйте. Ипотека оформлена в 2010 году в общую долевую собственность с супругом. Возврат с основной суммы по сделкам до 2014 года произведен согласно доле 1/2. Подскажите, возврат по процентам также будет в расчете 1/2 от суммы % уплаченной за год? Или я могу вернуть 13% от всей уплаченной суммы процентов, т.к. у мужа сейчас облагаемого дохода нет?
Здравствуйте. Можете одна вернуть все.
здравствуйте! квартира приобретена в октябре 2014 года в общую долевую собственность за 2800000. имущественный налог вернули с 1400000 каждый (супруг и я). вопрос могу ли я отказаться от выплаты процентов по ипотеке в пользу мужа ( в соотношении 100% у мужа и 0% у меня), для того чтобы в будущем иметь право на вычет по процентам по другому объекту в полном размере но не более 390000? и сможем ли мы добрать имущественный вычет по другому объекту до 2000000 (2000000-1400000=600000 каждый)
Здравствуйте. Да, можете и потом добрать имущественный вычет до 260 000.
Купили квартиру в ипотеку, нужно ли при первый раз подаем на налоговый вычет. Нужно ли в деклорации каждый год указывать проценты выплаченные по ипотеке (и каждый год брать справку из банка о процентах за год при еще не выплаченной ипотеке) или можно не указывать и выбирать первые годы только имущественный вычет, а уже только потом с остатками имущественного подать на вычет за проценты?
Да, все верно. Можно пока не указывать.
Здравствуйте! Мы взяли ипотеку на строительство в 2016 году, для погашения части ипотеки использовался мат капитал, можем ли мы получить вычет? И можем ли мы получить сначала вычет по процентам а потом основной? И можно ли получить разово сумму по процентам за 2016-2018 года?
Здравствуйте. Вычет получить сможете, но из стоимости квартиры нужно вычесть материнский капитал. Обычно сначала получают имущественный вычет, но можете и по процентам.
Купили с женой в 2014 году квартиру в совместную собственность с привлечением ипотеки за 3200000. Имущественный вычет получили я с 2000000 — 260000 т.р., жена с 1200000 — 156000 т.р. Перенесется ли остаток жены 800000 т.р. — 104000 т.р. на следующую покупку квартиры?
Сейчас хотим вдвоем подавать на вычет по процентам ипотеки. А если всю сумму не заберем
390000 т.р х 2 = 780000 т.р., а только часть, перенесется ли остаток на следующую покупку квартиры в ипотеку?
А если в свое время получили вычет по процентам по ипотеке не полностью? Несколько лет назад была куплена квартира в ипотеку, подавались на налоговый вычет, в том числе и процентов, но погасили ее быстро, и непосредственно с процентов возврат был тысяч 20 всего. Сейчас купили новую квартиру, можно ли еще раз податься на вычет по процентам, так сказать, за остатком суммы?
Вычет с процентов получается один раз.
Купила квартиру в 2006 году за 495 тысяч. Руб. Получила налоговый вычет с покупки в 2007-2009 годах. В 2016 году покупаю квартиру в ипотеку. Можно получит налоговый вычет с процентов за ипотеку?
Да.
Добрый день! Вопрос следующего плана. Брали квартиру в ипотеку, собственники оба, т.е. вычет пополам, брали в 2013 году. В 2013 году жена еще была в отпуске по уходу за ребенком НДФЛ-нет.(т.е есть, но там какие то копейки до 1 т.р). Жена начала получать налоговый вычет с 2014 года. Сейчас выберем остаток имущ. вычета, нужно заниматься процентами с вычета. Вопрос: по какому году по % с имущ. вычета начинать делать декларацию? с 2013 или 2014? и предствлять ли справки за 2ндфл за 2013 или 2014 года
Добрый день. Проценты можно вернуть с начала действия ипотеки по доходам за 2018 год.
Подскажите, если квартира приобретена в Ипотеку, муж и Жена со заемщики (муж основной заемщик) оба супруга имеют право на налоговый вычет?
Да, но по процентам кто-то один делает.
Подскажите, пожалуйста, можно ли подавать на вычет по процентам в этом году отдельно от вычета за квартиру? В этом году вычет по квартире я уже подавал! Ипотека была взяла в 2015 году в декабре! право на собственность получено в 2016 май . Могу ли я в этом году подать на вычет за проценты по ипотеке за 2016,2017,2018 год ?
Да, можно подать.
% по ипотеке с 1147000плачу.а налоговая делает возврат только с 500000 потому,что за эту сумму приобретено жилье.Как высчитать сумму,справку банк дает с 1147000 уплаченных процентов
Эту справку и подавайте.
Добрый вечер. Подскажите пожалуйста. Два года подряд подовал в налоговую декларации с покупки квартиры. Осталась маленькая сумма в этом году. Могу ли я одновремено подать в этом году и на проценты с ипотеки вместе с этим маленьким остатком. На проценты еще не подовал.
Здравствуйте. Да.
Еще вопрос — я свой вычет за квартиру получила несколько лет назад, новая квартира находится с мужем в совместной собственности, квартира стоит существенно больше 4 000 000 он подается на вычет на 260 тысяч и проценты или только на половину суммы, поскольку супруге вычет уже был выплачен?
Он может полный вычет получить т.к. распределения долей нет.
Доброго времени суток. Квартиру приобрела в ипотеку в мае 2012 г. за 1200000 (300000 собственные средства +450000 ипотека + 450000 по программе молодая семья) собственником являлась я одна и у нотариуса дала согласие о том что когда выплачу ипотеку выделю долю несовершеннолетнему ребенку (являюсь одинокой матерью). Выплатила ипотеку в сентябре 2014 и сразу выделила 1/2 долю ребенку. Подоходный возвращала только за себя с 2012 по 2015 год с 750 000 и проценты вернула в 2016г. По этой квартире я все выбрала. В январе 2015 купила другую квартиру (первую квартиру продала) моя доля 2/3 и доля ребенка 1/3. Могу ли я вернуть подоходный за долю ребенка квартиры №2 и проценты за себя?
Здравствуйте. Нет.
Здравствуйте, В феврале 2018 сын приобрел в ипотеку однокомнатную квартиру. Собственность оформлена в июне 2018. В октябре 2018 ипотеку полностью погасил и оформил по договору дарения квартиру на меня ( свою мать). Сейчас он оформляет имущественную льготу 260000 , а проценты по ипотеке ( за 2017и 2018, правильно, что за весь период ипотеки?) очень небольшие. Может ли он воспользоваться своим правом по возврату 13% от процентов по ипотеке в размере 390000 не для этой, а для будущей ипотеки, которые он собирается брать на длительный период, или проценты и имущественный вычет должны быть привязаны только к одному и тому же объекту недвижимости и он может рассчитывать только на компенсацию процентов за 2017-2018 года?
Здравствуйте. Лучше заявлять вычет на проценты по второй квартире. Если заявите по первой, то больше не сможете получить по другим объектам.
В апреле 2018 года жена взяла ипотеку 4 000 000, я не работающий пенсионер уже был на время получения женой ипотеки, а именно на пенсию я вышел в январе 2018. Я получаю официально пенсию и ни где не работаю. Могу ли я тоже как и жена получить вычет за покупку жилья и вычет по выплаченным процентам банку. Спасибо заранее.
Если официальный отчислений НДФЛ нет, то возвращать нечего.
Добрый день! Квартира куплена в 2007 году по кредитному договору, муж заемщик, я созаемщик, право собственности 2010 год,оформлена по 1/2 долевая собственность. В 2012 я получила имущественный вычет 130 000 на свою долю, полностью ипотека погашена июль 2016. Имею ли я право обратиться сейчас за выплатой % по ипотечному кредиту? Размер будет также пропорционален моей доле 1/2 от 390 000 тыс, или так как проценты выплачивались до 2014 не чем не ограничен? Спасибо
Здравствуйте. Можете. Ограничений по возврату процентов нет. Получает вычет по процентам кто-то один.
Спасибо! Еще вопрос, а справку 2-НДФЛ за 3 года можно брать за любой период начиная с момента выплаты процентов?
Справку брать за 3 последних года.
В 2013 году использовал имущественный налоговый вычет формально по доходам от продажи имущества при подаче декларации по факту продажи полученной от государства единственной квартиры, так как был вынужден в 2012 году купить другую квартиру дороже в другом районе на собственные средства и средства от продажи первой квартиры. В 2018 году купил еще одну квартиру уже по ипотеке в свою собственность. Созаемщик — супруга. Имеем ли я и(или) супруга право на какой-нибудь налоговый вычет по ипотечной квартире?
Если ранее не заявляли на вычет по процентам, то его получить сможете, аналогично и с супругой.
Спасибо. Если я правильно понял, я уже вычет по основному кредиту получить не могу, но может ли его получить супруга как созаемщик?
Да, может.
Здравствуйте. в 2012г купили кв.№1 (2800тр) с женой в равных долях, ипотека, 2300тр. вычет не заявляли. в 2018г приобрели кв.№2 (3100тр), с женой в равных долях, ипотека, 2000тр. как проще поступить: планируем заявить обоим вычет основной по кв.№2 за 2018г, а я дополнительно еще и вычет по % по кв.1 за 2016,17,18гг. так возможно?
Здравствуйте. Да, так можно сделать.
Добрый день!
У меня такой вопрос. У нас ипотека с мужем. Он собственник, а я созаемщик. Документы для налогового вычета должен собирать только он? Или я тоже должна?
Добрый день. Собирает только тот кто будет получать вычет.
Квартиру приобрели в 2012 году, в 2013 году по ней вернули проценты с покупки, а в 2014 году получили возврат с процентов по ипотеке в сумме 70000, то есть не выбрал 390000. В 2016 приобрел еще одну квартиру в ипотеку, могу ли я по ней сделать возврат по процентам , то есть оставшуюся сумму 220000?
Нет.
Брат с супругой купили квартиру в 2014 году у ее родителей ,квартира оформлена в долях ,может ли кто н из них оформить имущественный вычет и вычет по процентам
Да, супруг.
До6рый день!
Отличная статья! Спаси6о за подро6ное о6ъяснение!
Я просто хочу уточнить, правильно ли я поняла.
Если я в 2013 году взяла ипотеку на 10 лет и каждый год подавала 3-НДФЛ на возврат основного долга, то я могу в декларацию за 2018 год включить остаток основного долга и проценты по ипотечному кредиту за 2013-1018 гг ?? Или смогу включить только проценты, выплаченные в 2018 году?
Добрый день. Вернуть проценты можно за весь срок ипотеки начиная с 2013 года.
Здравствуйте. Подскажите, квартира куплена в ипотеку, я получаю 3 год 13процентов с покупки. Могу ли я подать документы на возврат с уплаченных процентов? Ранее этой услугой не пользовалась и как это сделать?
Здравствуйте. Да, можете. Нужно предоставить справку из банка об уплаченных процентах, документы по ипотеке + декларацию. Подробно все написано в посте.
Добрый вечер. Подскажите, пожалуйста.
Мне необходимо получить налоговый вычет с уплаты процентов по ипотеке за 2017 и 2018 г.г. В сввязи с этим вопросы:
1. При подаче документов 3-НДФЛ необходимо заполнять одну (только за 2018 год) или две (за 2017 и 2018 г.г.)
2. Справка по форме 2-НДФЛ нужна одна за 2018 год или необходимо за два года (2017 и 2018). (Дохода за 2018 год достаточно для вычета по уплаченным процентам за оба года.
Заранее спасибо
Здравствуйте. Если дохода хватает за 2018 год, то можно одну сделать.
Здравствуйте,
Собираюсь купить в ипотеку(сумма кредита 8 000 000 рублей стоимость квартиры 13 000 000 рублей) на 11 лет квартиру в апреле 2019 года
Буду досрочно погашать ипотеку через год в апреле-мае 2020 года.
В первый год выплачивается максимальное количество процентов(в годовом исчислении)порядка миллиона рублей.
1.Имею ли я право на возмещение процентов?Срок действия(сколько лет я могу возмещать его из Налоговой)?
2.Имею ли я право на налоговый вычет на покупку квартиры?Срок его действия(сколько лет я могу возмещать его из Налоговой)?
Здравствуйте.
1. Да имеете, если ранее не пользовались. Срок — пока не выберете максимальную сумму (390 000).
2. Да, имеете. Срок — пока не будет выбран вычет 260 000 рублей.
Большое спасибо за ответ, а НДФЛ за сколько предыдущих лет можно начать использовать для возврата процентов и вычета?
Если в апреле купите 2019, то в 2020 можно подать на возврат налога за 2019 год, а потом каждый год возвращать.
Здравствуйте. Если я еще не полностью получил налоговый вычет 260 т. по ипотеке могу ли получить проценты? Спасибо
Здравствуйте. Обычно сначала вычет, а потом проценты.
Здравствуйте! Я получил налоговый вычеты по квартире, теперь хочу оформить вычет с процентов по ипотеке. При заполнении декларации нужно указывать все данные по квартире? Или нужно указывать данные только по кредитному договору? И еще вопрос: Справку по процентам нужно только за определенный год или можно за все годы? Я выплачиваю кредит уже 3 года.
Здравствуйте. Справку берете за все годы. По заполнению декларации есть информация в видео.
Добрый день.
Подскажите, ДДУ подписан в 2017, акт приемо-передачи в сентябре 2018, могу ли я в 2019 г.подать на имущественный вычет?
Спасибо.
Здравствуйте. Да.