Банк Санкт-Петербург: ипотека 2024 и калькулятор

Ипотека банка Санкт-Петербург представлена десятью программами. В статье подробные условия и ставки на сегодняшний день, главные требования к заемщику, онлайн-калькулятор для расчета ежемесячных платежей, основной порядок и все нюансы оформления, плюсы и минусы ипотеки в банке Россия и честные отзывы клиентов.

Условия и ставки

Содержание

Условия и ставки
Ипотека по двум документам
Материнский капитал
Калькулятор
Требования к заемщику
Страхование ипотеки в банке Санкт-Петербург
Документы для ипотеки
Как взять ипотеку в банке Санкт-Петербург по шагам
Расходы по сделке
Контакты
Плюсы и минусы банка Санкт-Петербург
Отзывы об ипотеке банка Санкт-Петербург

По всем программам указана минимальная процентная ставка. Выбрав интересующую графу из списка, можно узнать подробную информацию по каждой программе.


Программа	Ставка от
Вторичное жилье	11.79	Подать заявку на ипотеку
Новостройка	11.79	Подать заявку на ипотеку
Апартаменты	11.79	Подать заявку на ипотеку
Семейная ипотека	4.65	Подать заявку на ипотеку
Коммерческая	11.79	Подать заявку на ипотеку
Машино-место	11.79	Подать заявку на ипотеку
Под залог недвижимости	13.29	Подать заявку на ипотеку
Военная ипотека	9	Подать заявку на ипотеку
С господдержкой	5.7	Подать заявку на ипотеку
Рефинансирование	11.79	Подать заявку на ипотеку

Если вам нужно подать заявку на ипотеку в банк Санкт-Петербург, то лучше это сделать онлайн через наш сайт. Так вы сможете получить больше шансов на одобрение.

Вторичное жилье

Условия по ипотеке в банке Санкт-Петербург на готовое жилье со вторичного рынка на сегодня:

Что можно приобрести	Готовую квартиру на вторичном рынке; Жилой дом; Земельный участок.
Минимальная сумма	500 000
Максимальная	30 000 000 – квартира и жилой дом; 15 000 000 – на квартиру при ПВ 10%; 10 000 000 – земельный участок.
Ставка	11.79% – квартира; 12.79% – жилой дом и земельный участок.
Срок	30 лет
Первоначальный взнос	От 10% – на квартиру. От 35% – жилой дом и земля.
Страховка	При отказе +1%

Васюкович Артем

Эксперт по ипотеке. В кредитовании с 2005 года. Главный редактор IPOTEKAVED.RU

Задать вопрос

Надбавки и скидки

0,25% при ПВ менее 20%;

1% при отказе от аккредитива.

0,1% при подаче онлайн и за быстрый выход на сделку за 1 месяц после одобрения.

0,5% для: клиентов, находящимся на зарплатном обслуживании банка Санкт-Петербург; VIP-клиентов; клиентов, занятых в сфере здравоохранения; клиентов, имеющих погашенный кредит от 1 млн рублей в любом банке.

Стоимость недвижимости

₽

Первый взнос

₽

30%

Срок ипотеки

лет

мес

Ставка

Аннуитет

Да

Нет

Ежемесячный платёж

12 000 000 руб.

Переплата

12 000 000 руб.

Минимальный доход

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

Подать заявку на ипотеку

Новостройка

Основные условия по ипотеке на новостройку от застройщика в банке Санкт-Петербург на сегодня:

Что можно приобрести	Квартира в строящемся доме от юридического лица по ДДУ.
Минимальная сумма	500 000
Максимальная	30 000 000. 15 000 000 – на квартиру при ПВ 10%.
Ставка	11.79%
Срок	30 лет
Первоначальный взнос	от 10%.
Страховка	При отказе +1%

Васюкович Артем

Эксперт по ипотеке. В кредитовании с 2005 года. Главный редактор IPOTEKAVED.RU

Задать вопрос

Надбавки и скидки

0,25% при ПВ менее 20%;

1% при отказе от аккредитива.

0,1% при подаче онлайн и за быстрый выход на сделку за 1 месяц после одобрения.

Стоимость недвижимости

₽

Первый взнос

₽

30%

Срок ипотеки

лет

мес

Ставка

Аннуитет

Да

Нет

Ежемесячный платёж

12 000 000 руб.

Переплата

12 000 000 руб.

Минимальный доход

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

Подать заявку на ипотеку

Рефинансирование ипотеки

Условия рефинансирования ипотеки в банке Россия на сегодня:

Какую ипотеку можно рефинансировать	На готовое жилье; На строящееся жилье.
Минимальная сумма	500 000
Максимальная	10 000 000, но не более: 80% от оценочной стоимости недвижимости для квартир; 65% – для жилого дома; 70% – для коммерческой недвижимости.
Ставка	11.79%.
Срок	30 лет
Требование к ипотеке	Валюта — RUB и иностранная валюта. Срок выдачи — не менее 6 месяцев. Отсутствие текущей просроченной задолженности.
Страховка	При отказе +1%

Васюкович Артем

Эксперт по ипотеке. В кредитовании с 2005 года. Главный редактор IPOTEKAVED.RU

Задать вопрос

Надбавки и скидки

0,25% при ПВ менее 20%;

1% при отказе от аккредитива;

3% на период перезалога в пользу банка.

0,1% при подаче онлайн и за быстрый выход на сделку за 1 месяц после одобрения.

Стоимость недвижимости

₽

Первый взнос

₽

30%

Срок ипотеки

лет

мес

Ставка

Аннуитет

Да

Нет

Ежемесячный платёж

12 000 000 руб.

Переплата

12 000 000 руб.

Минимальный доход

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

Подать заявку на ипотеку

Семейная ипотека

Семейная ипотека — льготная программа ипотечного кредитования для семей с детьми. С 01 июля 2021 года по новым условиям программа доступна семьям граждан РФ, в которых с 01 января 2018 года родился первый и последующий ребенок, а также те семьи, которые воспитывают ребенка-инвалида. На сегодня банк Санкт-Петербург предоставляет такие условия по семейной ипотеке:

Что можно приобрести	Готовую квартиру по ДКП от застройщика. Строящуюся недвижимость от юридического лица по договору долевого участия (ДДУ) или договору переуступки (ДУПТ). Рефинансирование ипотеки на аналогичные цели.
Кто может приобрести	Семья, где ребенок родился в период с 01.01.2018 по 31.12.2024 включительно; Семья, где родился ребенок-инвалид, не позднее 31.12.2024.
Минимальная сумма	500 000
Максимальная	Не более 85% от оценочной стоимости объекта и: не более 6 млн. рублей для регионов; не более 12 млн. рублей для Москвы, Петербурга, Московской и Ленинградской областей.
Ставка	4.65%.
Срок	30 лет
Первоначальный взнос	от 15%.
Срок заключения договора	До 31.12.2024 года
Страховка	Нет

Стоимость недвижимости

₽

Первый взнос

₽

30%

Срок ипотеки

лет

мес

Ставка

Аннуитет

Да

Нет

Ежемесячный платёж

12 000 000 руб.

Переплата

12 000 000 руб.

Минимальный доход

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

Подать заявку на ипотеку

Ипотека на новостройки с господдержкой

Ипотека с господдержкой на новостройки – льготная программа кредитования по ставке не более 7% и сумме не более 3 млн. рублей Данные условия применяются с 1 июля 2021 года и действуют до 1 июля 2024.

Условия ипотеки с господдержкой на новостройки в банке Санкт-Петербург на сегодня:

Что можно приобрести	Готовую квартиру по ДКП от юридического лица первого собственника. Строящуюся недвижимость от юридического лица по договору долевого участия (ДДУ) или договору переуступки (ДУПТ).
Минимальная сумма	500 000
Максимальная	Не более 3 млн.
Ставка	5.7% – при выполнении одного из условий: срок кредитования не более 7 лет; ПВ более 50%; Зарплатный клиент/потенциальный зарплатный клиент/сотрудник; Клиент, имеющий погашенный кредит не менее 1 млн.руб./Клиент, имеющих погашенную ипотеку в ПАО “Банк “Санкт-Петербург”; ИП в рамках РКО; VIP/Premium; Для клиентов занятых в сфере деятельности в области здравоохранения. 5.9% – для остальных категорий.
Срок	30 лет
Первоначальный взнос	от 15%.
Срок заключения договора	До 01.07.2024 года
Страховка жизни	+1% при отказе.

Стоимость недвижимости

₽

Первый взнос

₽

30%

Срок ипотеки

лет

мес

Ставка

Аннуитет

Да

Нет

Ежемесячный платёж

12 000 000 руб.

Переплата

12 000 000 руб.

Минимальный доход

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

Подать заявку на ипотеку

Военная ипотека

Военная ипотека – льготная программа кредитования для участников НИС России. В банке Россия с помощью военной ипотеки можно приобрести недвижимость на первичном и вторичном рынке, а также сделать рефинансирование.

Условия военной ипотеки в банке Санкт-Петербург на сегодня:

Цель кредита	Покупка строящегося жилья по 214-ФЗ. Покупка готового жилья.
Кто может оформить	Военнослужащий в возрасте от 21 года участник НИС.
Минимальная сумма	300 000
Максимальная сумма Рассчитывается исходя из размера процентной ставки, срока кредита и размера ежемесячного аннуитетного платежа (1/12 накопительного взноса, утвержденного федеральным законом о федеральном бюджете на текущий финансовый год)	2 971 000
Ставка	9% – на готовое и строящееся жилье.
Срок	От 1 года до наступления срока, на который предоставляется ЦЖЗ в соответствии со Свидетельством НИС; при этом дата окончания срока кредитования определяется как последняя дата календарного месяца, в котором участник НИС достигнет возраста 50 лет.
Первоначальный взнос	От 15%.
Страховка	По желанию.

Апартаменты

Ипотека на апартаменты в банке Санкт-Петербург позволяет приобрести апартаменты на первичном и вторичном рынке. Условия на сегодня:

Что можно приобрести	Апартаменты на первичном рынке; Апартаменты на вторичном рынке.
Минимальная сумма	500 000
Максимальная	20 000 000; 15 000 000 – на квартиру при ПВ 10%.
Ставка	11.79%.
Срок	30 лет
Первоначальный взнос	от 20%.
Страховка	При отказе +1%

Васюкович Артем

Эксперт по ипотеке. В кредитовании с 2005 года. Главный редактор IPOTEKAVED.RU

Задать вопрос

Надбавки и скидки

0,25% при ПВ менее 20%;

1% при отказе от аккредитива.

0,1% при подаче онлайн и за быстрый выход на сделку за 1 месяц после одобрения;

Коммерческая ипотека

Коммерческая ипотека в банке Санкт-Петербург – это возможность приобрести коммерческую недвижимость для бизнеса в готовом и строящемся здании. Условия коммерческой ипотеки в банке Санкт-Петербург на сегодня:

Что можно приобрести	Здания, сооружения, земельные участки, используемые для коммерческой деятельности.
Минимальная сумма	500 000
Максимальная	30 000 000.
Ставка	11.79%.
Срок	30 лет
Первоначальный взнос	от 30%.
Страховка	При отказе +1%

Васюкович Артем

Эксперт по ипотеке. В кредитовании с 2005 года. Главный редактор IPOTEKAVED.RU

Задать вопрос

Надбавки и скидки

0,25% при ПВ менее 20%;

1% при отказе от аккредитива.

0,1% при подаче онлайн и за быстрый выход на сделку за 1 месяц после одобрения;

Машино-место

Ипотека на машино-место в банке Санкт-Петербург – позволяет приобрести машино-место на первичном и вторичном рынке недвижимости.

Условия ипотеки на машино-место в банке Санкт-Петербург на сегодня:

Что можно приобрести	Гараж и машино-место на первичном и вторичном рынках.
Минимальная сумма	200 000
Максимальная	2 000 000 – для Москвы и СПБ. 1 000 000 – для других регионов.
Ставка	11.79%.
Срок	30 лет
Первоначальный взнос	от 30%.
Страховка	При отказе +1%

Васюкович Артем

Эксперт по ипотеке. В кредитовании с 2005 года. Главный редактор IPOTEKAVED.RU

Задать вопрос

Надбавки и скидки

0,25% при ПВ менее 20%;

1% при отказе от аккредитива.

0,1% при подаче онлайн и за быстрый выход на сделку за 1 месяц после одобрения.

Под залог недвижимости

Кредит под залог имеющейся недвижимости в банке Санкт-Петербург позволяет взять наличные на любые цели под залог имеющейся недвижимости.

Условия ипотеки наличными под залог имеющегося жилья в банке Санкт-Петербург:

Что может быть залогом	Квартира в многоквартирном доме, таунхаус (без отдельно-выделенного земельного участка), таунхаус с земельным участком, жилой дом с земельным участком, земельный участок, недвижимость нежилого назначения, земельный участок с расположенным на нем объектом незавершенного строительства.
Минимальная сумма	500 000
Максимальная	10 млн., но: не более 70% от стоимости для квартиры; не более 60% от стоимости объекта 3 млн.руб. для жилого дома/коммерческой недвижимости; не более 50% для земельного участка.
Ставка	13.29%.
Срок	30 лет
Первоначальный взнос	от 30%.
Страховка	При отказе +1%

Плюсы и минусы

-0,1% - при условии выхода Заемщика на сделку в срок не позднее 31 календарного дня с даты получения одобрения по клиенту.

-0,5% - для зарплатных клиентов Банка/ потенциальных зарплатных клиентов/для клиентов, имеющих погашенный кредит от 1 млн. руб. в любом банке/ для клиентов программы «Премиум» и ВИП-клиентов/ для клиентов занятых в сфере деятельности в области здравоохранения,ИП в рамках РКО

Ипотека без первоначального взноса

Ипотека без первоначального взноса в банке Санкт-Петербург отсутствует, но взять ипотеку без первоначального взноса можно следующими способами:

Завышение стоимости – фиктивное завышение стоимости недвижимости в пределах первого взноса.
Военная ипотека – средства на первый взнос дает государство за счет накоплений на НИС.
Кредит под залог недвижимости – первый взнос по такой ипотеке не нужен. Банк Санкт-Петербург даст 70% наличными от оценочной стоимости недвижимости, которую оставите в залог.
Материнский капитал – если остаток средств на материнском сертификате покрывает первый взнос, то можно обойтись без первого собственных средств.

Васюкович Артем

Эксперт по ипотеке. В кредитовании с 2005 года. Главный редактор IPOTEKAVED.RU

Задать вопрос

Взять ипотеку без первоначального взноса в банке Санкт-Петербург достаточно сложно. У данной процедуры есть много нюансов, которых нужно учитывать перед обращением в банк, поэтому рекомендуется подавать заявку с помощью ипотечного брокера или кредитного специалиста, который найдет наиболее выгодное решение, чтобы избежать отказа со стороны банка.

Ипотека по двум документам

В банке Санкт-Петербург можно взять ипотеку по двум документам без справок и подтверждения трудоустройства. Доход можно указать с ваших слов. Условия на сегодня следующие:

Минимальный первый взнос	От 15% – на новостройки, готовую квартиру, семейную ипотеку и ипотеку с господдержкой; От 20% – на апартаменты и машино-место; От 50% по ипотеке на дом; От 60% по ипотеке на землю.
Надбавка к ставке	Нет.
Ограничение по сумме	12 млн. – семейная ипотека; 10 млн. – рефинансирование; 15 млн. – вторичка, новостройка, апартаменты, коммерческая недвижимость; 3 млн. – госипотека, кредит под залог недвижимости; 2 млн. – на машино-место.

Материнский капитал

Банк Санкт-Петербург предоставляет ипотеку, первоначальный взнос по которой может быть полностью или частично компенсирован за счет средств материнского капитала. Собственных средств вносить не нужно, если остаток на сертификате равен или больше минимального первого взноса.

Калькулятор

Ниже можно сделать предварительный расчет платежа по ипотеке банка Санкт-Петербург на онлайн-калькуляторе. При указании интересующей стоимости объекта недвижимости, срока кредитования, ставки по ипотеке и первоначального взноса можно узнать сумму ежемесячного платежа, переплату, минимальный доход и распечатать график платежей на весь срок, а также подать заявку онлайн.

Стоимость недвижимости

₽

Первый взнос

₽

30%

Срок ипотеки

лет

мес

Ставка

Аннуитет

Да

Нет

Ежемесячный платёж

12 000 000 руб.

Переплата

12 000 000 руб.

Минимальный доход

12 000 000 руб.

Распечатать расчет

Подать заявку на ипотеку

Требования к заемщику

Перед подачей заявки на ипотеку необходимо проверить соответствие минимальным требованиям банка Санкт-Петербург к заемщикам:

Гражданство	РФ Иностранцы только в качестве созаемщиков супруги.
Минимальный возраст	18.
Возраст на момент погашения	70.
Прописка временная/постоянная	Постоянная или временная.
Стаж работы на последнем месте	4 месяца
Общий стаж	1 год.
Индивидуальные предприниматели/собственники бизнеса	Да, 12 месяцев деятельность.
Самозанятые	Да.

Васюкович Артем

Эксперт по ипотеке. В кредитовании с 2005 года. Главный редактор IPOTEKAVED.RU

Задать вопрос

Важный момент! Если вы не подходите под определенные требования банка Санкт-Петербург, то обязательно напишите или позвоните нам, мы подберем вам ипотеку в любом городе России под ваши условия и требования. Напишите мне через форму "Задать вопрос".

Страхование ипотеки в банке Санкт-Петербург

В банке Санкт-Петербург есть несколько программ страхования. В обязательном порядке страхуется объект недвижимости, за исключением ипотеки на новостройку, пока объект не достроен. Личное страхование жизни и здоровья оформляется по желанию заемщика, но при отказе от полиса ставку могут поднять на 1%

Васюкович Артем

Эксперт по ипотеке. В кредитовании с 2005 года. Главный редактор IPOTEKAVED.RU

Задать вопрос

Важно! В некоторых случаях отказ от страхования может быть выгоднее оформления полиса. Для того чтобы узнать это, рекомендуем сделать расчет на онлайн-калькуляторе с полисом и без него, а затем полученный результат умножить на 12 месяцев и сравнить со стоимостью полиса.

Полис страхования для ипотеки в банке Санкт-Петербург можно в любой страховой компании аккредитованной банком. Полный список страховых по ипотеке банка Санкт-Петербург на 2024 год:

ОАО «Альфа-Страхование»
ЗАО «МАКС»
САО «РЕСО-Гарантия»
САО «ВСК»
ООО «Абсолют Страхование»
ПАО СК «Росгосстрах»
СПАО «Ингосстрах»
АО «ГСК Югория»
ООО СК «Согласие»
СК «Пари»
АО «Объединенная страховая компания»
АО СК «Альянс»
ПАО «Страховая компания ГАЙДЕ»
АО «Группа Ренессанс Страхование»
АО СК «Двадцать первый век»
ООО РСО «Евроинс»
ООО «Зетта Страхование»
ООО СК «Кардиф»
ООО «СК «Капитал-Полис»
ООО «Страховое общество «Помощь»
АО СК «РСХБ-Страхование»
АО «СОГАЗ»
АО «Совкомбанк страхование»
ООО «СМП-страхование»
ГС «Спасские ворота»
УРАСЛСИБ страхование
ПАО «САК «Энергогарант».

Страховку по ипотеке лучше оформлять онлайн. Обычно так получается значительно дешевле. Можно сделать расчет с помощью специального онлайн-калькулятора ниже.

Документы для ипотеки

Для оформления ипотеки в банке Санкт-Петербург нужно подготовить определенный пакет документов.

Список документов для заявки на ипотеку:

Загрузка...

Слишком долго?

Перезагрузить документ

Открыть в новой вкладке

Заявление-анкета на ипотеку:

Загрузка...

Слишком долго?

Перезагрузить документ

Открыть в новой вкладке

Справка по форме банка для подтверждения дохода:

Документы по квартире

Загрузка...

Слишком долго?

Перезагрузить документ

Открыть в новой вкладке

Документы по апартаментам

Загрузка...

Слишком долго?

Перезагрузить документ

Открыть в новой вкладке

Документы на дом

Загрузка...

Слишком долго?

Перезагрузить документ

Открыть в новой вкладке

Васюкович Артем

Эксперт по ипотеке. В кредитовании с 2005 года. Главный редактор IPOTEKAVED.RU

Задать вопрос

Напоминаем, что если есть сложности с подготовкой пакета документов, подтверждением дохода, нужна справка по форме банка, то просьба написать нам. Мы поможем.

Как взять ипотеку в банке Санкт-Петербург по шагам

Подача и рассмотрение заявки

1. Предварительная консультация в банке, по телефону или через наш сайт.
2. Подготовка пакета документов. Полный список выше.
3. Отправка заявки в банк онлайн или лично.
4. Получение решения по SMS от Ак Барс банка 1-3 дней.

Поиск и одобрение объекта недвижимости

1. Выберите квартиру/дом/апартаменты, соответствующие требованиям банка.
2. Соберите документы по объекту недвижимости и предоставьте их в банк для рассмотрения (лично или по электронной почте). Список выше.
3. Закажите отчет об оценке (за исключением ипотеки на новостройку) в банке или оценочной компании.
4. Получение окончательного одобрения по объекту – 1-2 дня.

Подготовка к сделке

1. Согласования даты и времени сделки с банком.
2. Оформление договора страхования ипотеки.
3. Если вы состоите в браке и супруг(а) не будет покупателем по договору купли-продажи – подготовьте к сделке нотариальное согласие супруга(и) по форме банка.
4. Ознакомьтесь с кредитной документацией (будет направлена вам на почту за 1 день до сделки).

Проведение сделки и окончательные расчеты

1. Предоставить в банк оригиналы всех документов, в том числе и нотариальное согласие, если требуется.
2. Предоставить полис страхования ипотеки и квитанцию об уплате страховой премии.
3. Открыть текущий счет в банке и подписать кредитную документацию.
4. Если расчеты с продавцом будут проводиться через аккредитив, подпишите необходимые документы для открытия аккредитива.
5. Подпишите с продавцом договор купли-продажи и сдайте документы на государственную регистрацию в Росреестр через МФЦ или онлайн при электронной регистрации.
6. После предоставления в банк договора с отметками Росреестра, подтверждения оплаты первого взноса и наличия в ЕГРН сведений о регистрации права собственности заемщика на объект недвижимости и ипотеки в пользу банка, банк перечислит кредитные средства продавцу в счет оплаты.

Расходы по сделке

Страховка	0,8-1,2% от стоимости ипотеки. При отказе +1% к ставке
Оценка	2500 для вторички
Аккредитив	от 600 до 3 000
Госпошлина за регистрацию права	Обязательно для вторички
Нотариальные расходы	Индивидуально
Аренда сейфовой ячейки	При необходимости по тарифам Банка Санкт-Петербург
Комиссия за безналичный перевод продавцу	Нет
Сервис электронной регистрации	2000
Сервис безопасных расчетов	от 100 до 600

Контакты

Банк Санкт-Петербург
Телефон	8-383-375-8855
Официальный сайт	www.bspb.ru

Плюсы и минусы банка Санкт-Петербург

Васюкович Артем

Эксперт по ипотеке. В кредитовании с 2005 года. Главный редактор IPOTEKAVED.RU

Задать вопрос

Плюсы и минусы

Кредитуют ИП.

Работают с собственниками бизнеса.

Принимают форму банка.

Есть отлагательные условия при одобрении заявки.

Допускается минимальный стаж от 4 месяцев.

Кредитуют заемщиков старше 65 до 70 лет.

Кредитуют самозанятых.

Скидки для зарплатных и вип клиентов 0,5%.

Есть ипотека с 10% первого взноса + 0,25% к ставке.

Допускается занижение ипотеки до любой суммы.

Выделяют доли детям.

Кредитуют с 18 лет.

Есть ипотека по паспорту.

Материнский капитал полностью идет как первый взнос.

Не учитывают прожиточный минимум на иждивенцев.

Не разрешены сделки с близкими родственниками.

Нет ипотеки без ПВ.

Не кредитуют иностранных граждан.

Нет ипотеки на квартиру в залоге другого банка.

Регистрация обязательна.

Отзывы об ипотеке банка Санкт-Петербург

Ниже вы можете оставить ваш отзыв об ипотеке в банке Санкт-Петербург. Расскажите в комментариях, с какими сложностями при подаче заявки и оформлении пришлось столкнуться, смог или не смог решить вашу проблему? Как бы оценили работу банка и его сотрудников? Нажмите кнопки ниже.